Normă ASF nr. 8/2015 - utilizarea activului personal net al participantului la un fond de pensii facultative

Prezenta normă reglementează modul în care activul personal net al participantului este utilizat în cazul în care acesta:

a) a împlinit vârsta de 60 de ani și nu îndeplinește una sau ambele condiții prevăzute la art. 93 alin. (2) lit. b) și c) din Legea nr. 204/2006 privind pensiile facultative, cu modificările și completările ulterioare, denumită în continuare Lege;

b) beneficiază de pensie de invaliditate în condițiile Legii nr. 263/2010 privind sistemul unitar de pensii publice, cu modificările și completările ulterioare, denumită în continuare Legea pensiilor publice;

c) decedează înainte de depunerea cererii pentru obținerea unei pensii facultative conform art. 94 lit. c) din Lege.

Până la adoptarea legii speciale privind organizarea și funcționarea sistemului de plată a pensiilor private, în situațiile prevăzute la art. 93 alin. (2) lit. a) și art. 94 lit. b) și c) din Lege, participantul sau beneficiarul, după caz, primește suma cuvenită, ca plată unică.

Termenii și expresiile utilizate în prezenta normă au semnificația prevăzută la art. 2 alin. (1) din Lege.

(1) Plata sumei reprezentând contravaloarea activului personal net al participantului/beneficiarului se efectuează prin virament în cont bancar sau prin mandat poștal.

(2) În cazul în care participantul/beneficiarul solicită plata activului personal net prin virament în contul său bancar, acesta include în documentația prevăzută la art. 11, 12 sau 13, după caz, extrasul de cont care certifică codul IBAN și titularul contului.

(1) Pentru a primi contravaloarea activului personal net, participantul aflat în situația prevăzută la art. 4 lit. a) depune la administratorul fondului de pensii facultative:

a) cererea scrisă prin care solicită plata drepturilor cuvenite;

b) copia actului său de identitate, valabil la data depunerii cererii, cu semnătura în original pe aceeași pagină cu imaginea reprodusă prin copiere.

(2) Cererea prevăzută la alin. (1), însoțită de copia legalizată a actului de identitate, poate fi transmisă administratorului prin intermediul serviciilor poștale sau similare.

(3) În cazul în care participantul aflat în situația prevăzută la art. 4 lit. a) este reprezentat prin mandatar, având procură specială și autentică, mandatarul depune la sediul administratorului fondului de pensii facultative:

a) cererea prevăzută la alin. (1) lit. a);

b) copia actului de identitate al participantului, valabil la data depunerii cererii, cu semnătura în original pe aceeași pagină cu imaginea reprodusă prin copiere;

c) copia actului de identitate al mandatarului, valabil la data depunerii cererii, cu semnătura în original pe aceeași pagină cu imaginea reprodusă prin copiere.

(1) Pentru a primi contravaloarea activului personal net în condițiile art. 6 alin. (2), participantul, personal sau prin mandatar având procură specială și autentică, depune la administratorul fondului de pensii facultative următoarele documente:

a) cererea scrisă prin care solicită plata drepturilor cuvenite;

b) decizia administrativă privind acordarea pensiei de invaliditate;

c) decizia medicală privind capacitatea de muncă, decizie care conține mențiunea "nerevizuibil prin afecțiune" sau "nerevizuibil" conform Legii pensiilor publice, după caz;

d) copia actului de identitate al participantului, valabil la data depunerii cererii, cu semnătura în original pe aceeași pagină cu imaginea reprodusă prin copiere;

e) certificatul de încadrare în grad de handicap grav sau accentuat eliberat de comisiile teritoriale de evaluare a persoanelor adulte cu handicap sau o declarație pe propria răspundere privind faptul că nu deține acest certificat, după caz.

(2) Documentele prevăzute la alin. (1) lit. b), c) și e) se prezintă:

a) în original și în copie, administratorul păstrând copiile acestora după ce verifică și certifică conformitatea cu originalul; sau

b) în copie legalizată, situație în care documentele pot fi transmise prin intermediul serviciilor poștale sau similare.

(3) În cazul în care participantul este reprezentat prin mandatar, mandatarul prezintă actul său de identitate valabil la data depunerii cererii și depune copia acestuia, administratorul păstrând copia după ce verifică conformitatea cu originalul.

(1) Pentru a primi contravaloarea activului personal net în conformitate cu prevederile art. 7, fiecare beneficiar depune la administratorul fondului de pensii facultative, personal sau prin mandatar având procură specială și autentică, următoarele documente:

a) cererea scrisă prin care solicită plata drepturilor cuvenite;

b) certificatul de deces;

c) certificatul de moștenitor/legatar, certificatul de moștenitor suplimentar, actul de partaj voluntar, după caz, sau hotărârea judecătorească definitivă, din care să rezulte calitatea de moștenitor/legatar și cota-parte cuvenită din activul personal net al participantului decedat;

d) copia actului de identitate al beneficiarului, valabil la data depunerii cererii, cu semnătura în original pe aceeași pagină cu imaginea reprodusă prin copiere.

(2) În cazul beneficiarilor minori, cererea prevăzută la alin. (1) poate fi semnată și depusă, după caz, de către:

a) persoana care exercită drepturile și obligațiile părintești față de minor, respectiv părinții, părintele supraviețuitor, tutorele sau altă persoană care exercită aceste drepturi și obligații potrivit legii;

b) curatorul desemnat special în acest sens.

(3) În toate cazurile prevăzute la alin. (2), plata activului personal net al participantului decedat se efectuează într-un cont bancar deschis pe numele minorului sau prin mandat poștal, la adresa de domiciliu a acestuia.

(4) Documentele prevăzute la alin. (1) lit. b) și c) se prezintă:

a) în original și în copie, administratorul păstrând copiile acestora după ce verifică și certifică conformitatea cu originalul; sau

b) în copie legalizată, situație în care documentele pot fi transmise prin intermediul serviciilor poștale sau similare.

(5) În cazul în care beneficiarul este reprezentat prin mandatar, mandatarul prezintă actul său de identitate valabil la data depunerii cererii și depune copia acestuia, administratorul păstrând copia după ce verifică conformitatea cu originalul.

(1) În cererea scrisă prin care solicită plata drepturilor cuvenite, participantul/beneficiarul indică modalitatea de efectuare a acesteia, respectiv prin mandat poștal sau prin virament în cont bancar.

(2) În cazul în care plata se efectuează prin mandat poștal, participantul/beneficiarul sau mandatarul, după caz, indică în cererea scrisă adresa de domiciliu conform actului de identitate la care se efectuează plata.

(3) În cazul în care plata se efectuează prin virament în cont bancar, participantul/beneficiarul sau mandatarul, după caz, indică în cererea scrisă denumirea băncii, codul IBAN și titularul contului participantului/beneficiarului.

(4) Plata sumelor prevăzute la alin. (1) se face către participant/beneficiar, reprezentarea prin mandatar a acestuia fiind permisă numai pentru completarea și depunerea cererii și a documentelor însoțitoare.

În termenul prevăzut la art. 17 alin. (1), administratorul are obligația să plătească sumele aferente drepturilor participantului/beneficiarului din contul fondului de pensii facultative:

a) în contul bancar al participantului sau al fiecărui beneficiar, după caz, consemnat în cererea scrisă, sau

b) în contul unui furnizor de servicii poștale, în vederea transmiterii de către acesta a sumelor cuvenite participantului sau fiecărui beneficiar, prin mandat poștal.

(1) În termen de 5 zile lucrătoare de la data efectuării plății, administratorul fondului de pensii facultative transmite către participant, pe suport hârtie, prin servicii poștale sau prin orice alt mijloc specificat de către acesta în cererea de plată și care poate fi probat ulterior, o informare cu privire la contravaloarea activului personal net cuvenit participantului.

(2) În termen de 5 zile lucrătoare de la data efectuării plății, administratorul fondului de pensii transmite către fiecare beneficiar, pe suport hârtie, prin servicii poștale sau prin orice alt mijloc specificat de către acesta în cererea de plată și care poate fi probat ulterior, o informare cuprinzând următoarele informații:

a) contravaloarea activului personal net al participantului decedat;

b) suma cuvenită beneficiarului căruia i se adresează informarea.

(3) La solicitarea participantului/beneficiarului, administratorul transmite în mod gratuit istoricul operațiunilor efectuate pentru participant până la data plății activului personal net al acestuia.

(1) Plata sumelor cuvenite participantului/ beneficiarului se efectuează în 10 zile lucrătoare de la data depunerii documentației complete necesare pentru efectuarea plății activului.

(2) În situația în care documentele depuse sunt incomplete, ilizibile sau se constată depunerea acestora într-o formă necorespunzătoare, precum și lipsa unor documente, se solicită participantului, beneficiarului sau mandatarului, după caz, completarea ori înlocuirea acestora. Orice solicitare de completare ori înlocuire conduce la întreruperea termenului prevăzut la alin. (1), un nou termen începând să curgă de la data depunerii documentației complete.

(3) Suma cuvenită, care urmează a fi plătită către participant/beneficiar, se calculează având la bază ultima valoare unitară a activului net, calculată și raportată de administrator și de depozitar pentru ziua lucrătoare precedentă celei în care se face plata, din care se scad deducerile legale și comisioanele bancare pentru efectuarea viramentelor sau taxele poștale, după caz.

(4) Anularea unităților de fond aferente activului personal net al participantului se efectuează în aceeași zi cu transferul contravalorii acestora din contul operațional în contul DIP al fondului de pensii facultative definit conform art. 3 alin. (2) lit. d) din Norma nr. 18/2009 privind operațiunile de încasări și plăți efectuate prin conturile fondului de pensii facultative, aprobată prin Hotărârea Consiliului Comisiei de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private nr. 26/2009.

(5) Plata sumelor cuvenite participantului/beneficiarului se efectuează conform prevederilor alin. (1), dar nu mai târziu de ziua lucrătoare următoare celei în care se realizează anularea unităților de fond prevăzută la alin. (4).

Dacă prospectul schemei de pensii a fondului prevede garanții cu privire la performanțele investițiilor ori un

nivel stabilit al beneficiilor, administratorul plătește participantului/beneficiarului valoarea cea mai mare dintre activul personal al participantului și valoarea garanțiilor oferite.

Activul personal al participantului aflat în situațiile prevăzute la art. 93 alin. (2) lit. a) și art. 94 lit. b) și c) din Lege va fi administrat până la data efectuării plății unice a drepturilor cuvenite participantului/beneficiarului.

Drepturile cuvenite în calitate de beneficiar și nerevendicate în termenul general de prescripție de 3 ani devin resurse financiare ale fondului în prima zi lucrătoare ulterioară împlinirii termenului general de prescripție sau în ziua imediat următoare zilei în care administratorul a luat cunoștință de împlinirea termenului general de prescripție.

Calitatea de participant la fondul de pensii facultative încetează la momentul efectuării plății reprezentând contravaloarea activului personal net.

Administratorul are obligația să păstreze și să arhiveze istoricul operațiunilor participantului de la prima contribuție și până la plata contravalorii activului personal net, împreună cu documentele aferente acestora, în conformitate cu prevederile legale.

(1) Constituie contravenții săvârșirea de către administrator a următoarelor fapte:

a) neefectuarea sau efectuarea cu întârziere a plății sumelor aferente participantului/beneficiarului conform prevederilor art. 10,art. 14 alin. (4), art. 15, 17 și 18;

b) netransmiterea informării conform prevederilor art. 16 alin. (1) și (2), respectiv a istoricului operațiunilor către participant/beneficiar conform prevederilor art. 16 alin. (3);

c) administrarea în mod necorespunzător a activului personal al participantului aflat în situațiile prevăzute la art. 93 alin. (2) lit. a) și la art. 94 lit. b) și c) din Lege până la data efectuării plății unice a drepturilor cuvenite participantului/beneficiarului;

d) nerespectarea prevederilor art. 22.

(2) Săvârșirea vreuneia dintre faptele prevăzute la alin. (1) se sancționează în conformitate cu prevederile art. 120,art. 121 alin. (1) lit. k), alin. (2)-(4), (6), (7), (9) și (10) din Lege.

(1) Prezenta normă intră în vigoare la 30 de zile de la data publicării în Monitorul Oficial al României, Partea I.

(2) La data intrării în vigoare a prezentei norme se abrogă Hotărârea Consiliului Comisiei de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private nr. 22/2009 pentru aprobarea Normei nr. 14/2009 privind utilizarea activului personal al participantului la un fond de pensii facultative, publicată în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 606 din 2 septembrie 2009, cu modificările ulterioare, precum și orice alte dispoziții contrare.