Art. 106 Riscul de credit Procesul intern de evaluare a adecvării capitalului la riscuri
| Comentarii |
|
Procesul intern de evaluare a adecvării capitalului la riscuri
SECŢIUNEA a 3-a
Riscul de credit
Art. 106
(1) La intrarea pentru prima dată în relaţii cu un client/o contrapartidă, instituţiile de credit trebuie să ia în considerare integritatea şi reputaţia acestora, precum şi capacitatea lor juridică de a-şi asuma obligaţii şi ulterior trebuie să se asigure că acestea sunt menţinute.
(2) Instituţiile de credit trebuie să se asigure că informaţiile pe care le primesc sunt suficiente pentru luarea unei decizii de creditare corecte.
(3) În vederea prevenirii intrării în relaţii de afaceri cu persoane implicate în activităţi frauduloase şi în alte activităţi de natură infracţională, în activitatea de creditare instituţiile de credit trebuie să dispună de politici stricte privind cunoaşterea clientelei. Pentru implementare, pot fi avute în vedere cel puţin următoarele măsuri:
a) solicitarea de referinţe şi informaţii de la persoane care deţin informaţii relevante;
b) consultarea informaţiilor puse la dispoziţia instituţiilor de credit de structuri/organisme având drept scop colectarea şi furnizarea de informaţii privind situaţia clienţilor în calitatea acestora de beneficiari de credite ori alte informaţii de natură financiară;
c) în cazul clienţilor persoane juridice, obţinerea de informaţii referitoare la persoanele responsabile de administrarea/conducerea acestora, precum şi verificarea referinţelor şi a situaţiei financiare personale a acestora din urmă.
Regulament BNR 18 2009 actualizat prin:Regulament BNR 10/2011 - pentru modificarea şi completarea Regulamentului Băncii Naţionale a României nr. 18/2009 privind cadrul de administrare a activităţii instituţiilor de credit, procesul intern de evaluare a adecvării capitalului la riscuri şi condiţiile de externalizare a activităţilor acestora din 22 iulie 2011, Monitorul Oficial 549/2011;
| ← Art. 105 Riscul de credit Procesul intern de evaluare a... | Art. 107 Riscul de credit Procesul intern de evaluare a... → |
|---|
