Art. 18 Difuzarea informaţiei de risc bancar şi a informaţiei despre fraudele cu carduri Transmiterea, înscrierea, prelucrarea şi difuzarea informaţiei de risc bancar şi a informaţiei despre fraudele cu carduri

CAPITOLUL II
Transmiterea, înscrierea, prelucrarea şi difuzarea informaţiei de risc bancar şi a informaţiei despre fraudele cu carduri

SECŢIUNEA a 3-a
Difuzarea informaţiei de risc bancar şi a informaţiei despre fraudele cu carduri

Art. 18

(1) Orice instituţie de credit poate solicita Centralei Riscurilor Bancare, prin intermediul propriei persoane declarante, informaţia de risc bancar referitoare la orice persoană fizică sau juridică nonbancară, respectând prevederile art. 37 din Legea nr. 58/1998, cu modificările şi completările ulterioare, cu condiţia să aibă acordul scris al persoanei respective. Nerespectarea acestei condiţii de către instituţia de credit constituie abatere de la prevederile prezentului regulament.

(2) În cazul în care informaţia de risc bancar solicitată de instituţia de credit se referă la un debitor raportat de aceasta în ultima perioadă de raportare încheiată şi/sau în cazul în care informaţia solicitată se referă la fraude cu carduri, nu este necesar acordul persoanei recenzate.

(3) Datele ce pot fi solicitate de instituţia de credit sunt:

- datele referitoare la riscul global înregistrat în Registrul central al creditelor în ultima lună, pe numele persoanei recenzate;

- datele referitoare la riscul global şi creditele restante înregistrate faţă de întregul sistem bancar în cel mult ultimii 7 ani, de aceeaşi persoană recenzată;

- datele referitoare la fraudele cu carduri în cel mult ultimii 7 ani; şi/sau

- datele referitoare la situaţia grupurilor de debitori raportate de fiecare instituţie de credit, respectiv riscul global şi suma restantă aferente grupurilor de debitori pentru ultima lună încheiată.

(4) Datele referitoare la riscul global înregistrat pe numele persoanei recenzate, precum şi cele referitoare la creditele restante includ şi informaţii despre fraudele cu carduri, precum şi despre incidentele de plată ale persoanelor recenzate.

(5) Formularele folosite pentru solicitarea de informaţii de risc bancar sunt următoarele:

a) Acord de consultare a bazei de date a Centralei Riscurilor Bancare (F5).

Formularul F5 se va întocmi în trei exemplare, având acelaşi conţinut, cu următoarele destinaţii:

- exemplarul 1: rămâne în posesia persoanei care a dat acordul;

- exemplarul 2: se depune la unitatea teritorială a instituţiei de credit care a primit acordul şi se arhivează de către aceasta;

- exemplarul 3: se transmite persoanei declarante (sau sucursalei instituţiei de credit - în cazul în care aceasta face consultarea bazei de date) în ziua emiterii acordului.

Conţinutul acestui formular şi modul de completare sunt prezentate în anexa nr. 5.

b) Cerere de consultare a bazei de date a Centralei Riscurilor Bancare (F6).

Conţinutul acestui formular şi modul de completare sunt prezentate în anexa nr. 6.

(6) Difuzarea de către Centrala Riscurilor Bancare a informaţiei de risc bancar şi a informaţiei despre fraudele cu carduri se face în termen de cel mult o zi bancară de la data primirii cererii de consultare a bazei de date a Centralei Riscurilor Bancare.

Comentarii despre Art. 18 Difuzarea informaţiei de risc bancar şi a informaţiei despre fraudele cu carduri Transmiterea, înscrierea, prelucrarea şi difuzarea informaţiei de risc bancar şi a informaţiei despre fraudele cu carduri

Nume 

Email

Anunţă-mă dacă apar comentarii noi

Comentează