Art. 37 Răspunderi şi sancţiuni Dispoziţii finale
| Comentarii |
|
Dispoziţii finale
SECŢIUNEA a 4-a
Răspunderi şi sancţiuni
Art. 37
(1) Nerespectarea prevederilor prezentului regulament se sancţionează cu amendă astfel:
a) neraportarea lunară de către instituţiile de credit la Centrala Riscurilor Bancare se sancţionează cu amendă de 50.000.000 lei;
b) netransmiterea de către instituţiile de credit a rezultatului verificării informaţiei de risc bancar şi/sau a informaţiei despre fraudele cu carduri conţinute în formularul Cerere de conciliere, în cadrul termenului prevăzut la art. 29 etapa a 5-a primul alineat, se sancţionează cu amendă de 5.000.000 lei/zi de întârziere, dar nu mai mult de 20.000.000 lei;
c) netransmiterea de către instituţiile de credit a documentului care să certifice rezultatul verificării informaţiei de risc bancar şi/sau a informaţiei despre fraudele cu carduri conţinute în formularul Cerere de conciliere, în termenul prevăzut la art. 29 etapa a 5-a ultimul alineat, se sancţionează cu amendă de 5.000.000 lei/zi de întârziere, dar nu mai mult de 20.000.000 lei;
d) netransmiterea de către instituţiile de credit la Centrala Riscurilor Bancare a informaţiei de risc bancar referitoare la debitorii care îndeplinesc condiţia de a fi raportaţi şi netransmiterea informaţiilor referitoare la grupurile de debitori, precum şi transmiterea informaţiei de risc bancar eronate, existentă în baza de date a Centralei Riscurilor Bancare, se sancţionează cu amendă de 5.000.000 lei dacă se identifică 20 debitori/grupuri neraportaţi/neraportate, respectiv raportaţi/raportate eronat; pentru fiecare debitor sau grup neraportat, precum şi pentru cei raportaţi eronat identificaţi peste numărul de 20 se adaugă la suma menţionată câte 250.000 lei; informaţia de risc bancar eronată se referă la codul de identificare a debitorului, codul situaţiei speciale, credit reeşalonat, suma datorată utilizată şi neutilizată, suma restantă, codul serviciului datoriei, data scadenţei, încadrarea debitorului şi componenţa grupurilor de debitori;
e) solicitarea de către instituţiile de credit a informaţiilor de risc bancar fără acordul persoanei la care se referă informaţiile respective se sancţionează cu amendă de la 5.000.000 lei la 10.000.000 lei.
(2) Încălcările disciplinei bancare prevăzute la alin. (1) lit. a)-c) se constată de către direcţia din Banca Naţională a României care coordonează activitatea Centralei Riscurilor Bancare.
(3) Încălcările disciplinei bancare prevăzute la alin. (1) lit. d)-e) se constată de către persoanele din cadrul Direcţiei supraveghere, anume împuternicite de Consiliul de administraţie al Băncii Naţionale a României.
| ← Art. 36 Răspunderi şi sancţiuni Dispoziţii finale | Art. 38 Răspunderi şi sancţiuni Dispoziţii finale → |
|---|
