Art. 38 Procedura de autorizare şi motive de respingere a cererii Autorizarea instituţiilor de credit, persoane juridice române

Capitolul III
Autorizarea instituţiilor de credit, persoane juridice române

Secţiunea 1
Procedura de autorizare şi motive de respingere a cererii

Art. 38

(1) Banca Naţională a României respinge o cerere de autorizare, dacă:

a) documentaţia prezentată este incompletă ori nu este întocmită în conformitate cu dispoziţiile legale în vigoare şi/sau informaţiile furnizate nu prezintă relevanţă ori sunt insuficiente pentru evaluarea respectării condiţiilor prevăzute pentru acordarea autorizaţiei;

b) instituţia de credit nu dispune de fonduri proprii separate sau capitalul iniţial se situează sub nivelul minim stabilit de Banca Naţionala a României;

c) forma juridică este alta decât cea prevăzută pentru categoria instituţiei de credit care se intenţionează a fi constituită;

d) din evaluarea planului de activitate prezentat rezultă că instituţia de credit nu poate asigura realizarea obiectivelor propuse în condiţiile respectării cerinţelor cuprinse în prezenta ordonanţă de urgenţă şi în reglementările aplicabile;

e) Banca Naţională a României nu este satisfăcută de calitatea persoanelor care asigură administrarea şi/sau conducerea instituţiei de credit, întrucât reputaţia sau experienţa profesională a acestora nu este adecvată naturii, volumului şi complexităţii activităţii instituţiei de credit sau nu corespunde necesităţii asigurării unui management prudent şi sănătos;

f) calitatea acţionarilor/membrilor instituţiei de credit nu corespunde cerinţelor prevăzute de prezenta ordonanţă de urgenţă şi în reglementările emise în aplicarea acesteia.

g) legăturile strânse dintre instituţia de credit şi alte persoane fizice sau juridice ori dispoziţiile legale, măsurile de natură administrativă din jurisdicţia unui stat terţ ce guvernează una sau mai multe persoane fizice sau juridice cu care instituţia de credit are legături strânse sau dificultăţi în aplicarea acestor dispoziţii sau măsuri sunt de natură să împiedice exercitarea eficientă a supravegherii prudenţiale;

h) înainte de obţinerea aprobării de constituire, fondatorii au făcut comunicări publice cu privire la funcţionarea instituţiei de credit;

i) nu sunt respectate alte condiţii prevăzute de lege sau de reglementările emise în aplicarea acesteia.

(2) Necesităţile economice ale pieţei nu pot constitui, în nici o situaţie, un criteriu de evaluare a unei cereri de autorizare sau un motiv de respingere a acesteia.

OUG 99 2006 privind instituţiile de credit şi adecvarea capitalului, actualizată prin:

OUG 25/2009 - pentru modificarea şi completarea OUG 99/2006 privind instituţiile de credit şi adecvarea capitalului din 18 martie 2009, Monitorul Oficial 179/2009;

Legea 227/2007 - pentru aprobarea OUG 99/2006 privind instituţiile de credit şi adecvarea capitalului din 4 iulie 2007, Monitorul Oficial 480/2007;

Comentarii despre Art. 38 Procedura de autorizare şi motive de respingere a cererii Autorizarea instituţiilor de credit, persoane juridice române

Nume 

Email

Anunţă-mă dacă apar comentarii noi

Comentează