Art. 6 Transmiterea şi înscrierea informaţiei de risc bancar şi a informaţiei despre fraudele cu carduri în baza de date a Centralei Riscurilor Bancare Transmiterea, înscrierea, prelucrarea şi difuzarea informaţiei de risc bancar şi a informaţiei despre
| Comentarii |
|
Transmiterea, înscrierea, prelucrarea şi difuzarea informaţiei de risc bancar şi a informaţiei despre fraudele cu carduri
SECŢIUNEA 1
Transmiterea şi înscrierea informaţiei de risc bancar şi a informaţiei despre fraudele cu carduri în baza de date a Centralei Riscurilor Bancare
Art. 6
În scopul îndeplinirii obligaţiei prevăzute la art. 3, persoana declarantă trebuie să transmită la Centrala Riscurilor Bancare, lunar, în perioada de raportare, informaţia de risc bancar, folosind în mod obligatoriu următoarele proceduri:
1. Procedura de raportare a debitorilor trebuie folosită în cazul raportării pentru prima dată la Centrala Riscurilor Bancare a unui debitor de către respectiva persoană declarantă sau în cazul în care datele de identificare a unor debitori raportaţi anterior de către aceeaşi persoană declarantă au suferit modificări. Transmiterea informaţiei de risc bancar prin această procedură se realizează prin utilizarea Formularului de raportare a debitorilor (F2 A).
Conţinutul acestui formular şi modul de completare sunt prezentate în anexa nr. 2.
2. Procedura de raportare a grupurilor de debitori trebuie folosită în cazul raportării pentru prima dată la Centrala Riscurilor Bancare a unui grup de debitori de către persoana declarantă sau în cazul în care datele despre grupul raportat anterior de către aceeaşi persoană declarantă au suferit modificări. Transmiterea informaţiei de risc bancar prin această procedură se realizează prin utilizarea Formularului de raportare a grupurilor de debitori (F2 B).
Conţinutul acestui formular şi modul de completare sunt prezentate în anexa nr. 2.
3. Procedura de raportare a riscurilor individuale trebuie folosită în cazul în care debitorul îndeplineşte condiţia de a fi raportat. Transmiterea informaţiei de risc bancar prin această procedură se face utilizându-se Formularul de raportare a riscurilor individuale (F3 A).
Conţinutul acestui formular şi modul de completare sunt prezentate în anexa nr. 3.
4. Procedura de ştergere a riscurilor trebuie folosită în cazul în care un risc raportat anterior nu mai este înregistrat în evidenţele instituţiei de credit şi debitorul respectiv îndeplineşte condiţia de a fi raportat la Centrala Riscurilor Bancare. Raportarea informaţiei de risc bancar prin această procedură se face utilizându-se formularul F3 A.
5. Procedura de ştergere a unui debitor trebuie folosită în cazul în care un debitor nu mai îndeplineşte condiţia de a fi raportat de către persoana declarantă. Transmiterea informaţiei de risc bancar prin această procedură se face utilizându-se formularul F2 A.
6. Procedura de ştergere a unui grup de debitori trebuie folosită în cazul în care grupul nu mai există în evidenţele persoanei declarante. Transmiterea informaţiei de risc bancar prin această procedură se face utilizându-se formularul F2 B.
| ← Art. 5 Transmiterea şi înscrierea informaţiei de risc bancar... | Art. 7 Transmiterea şi înscrierea informaţiei de risc bancar... → |
|---|
