Art. 15 Documentaţia ce trebuie prezentată Băncii Naţionale a României în vederea autorizării funcţionării instituţiilor emitente de monedă electronică Autorizarea funcţionării instituţiilor emitente de monedă electronică
| Comentarii |
|
Autorizarea funcţionării instituţiilor emitente de monedă electronică
SECŢIUNEA a 2-a
Documentaţia ce trebuie prezentată Băncii Naţionale a României în vederea autorizării funcţionării instituţiilor emitente de monedă electronică
Art. 15
În vederea obţinerii autorizaţiei de emitere de monedă electronică şi, după caz, de prestare a serviciilor de plată, solicitanţii trebuie să prezinte Băncii Naţionale a României - Direcţia reglementare şi autorizare o cerere de autorizare, potrivit modelului prevăzut în anexa nr. 1, însoţită de următoarele informaţii şi documente:
a) planul de activitate cuprinzând descrierea obiectivelor, politicilor şi strategiilor instituţiei emitente de monedă electronică, detalierea tipurilor de servicii vizate a fi desfăşurate, respectiv emiterea de monedă electronică şi, după caz, servicii de plată legate de emiterea de monedă electronică, servicii de plată distincte de cele legate de emiterea de monedă electronică, însuşit de persoanele responsabile pentru conducerea şi administrarea activităţii de emitere de monedă electronică şi, după caz, de prestare de servicii de plată;
b) planul de afaceri, cuprinzând estimările situaţiilor financiare pe primii 3 ani de activitate, care să demonstreze că solicitantul este capabil să angajeze sistemele, resursele şi procedurile adecvate şi proporţionale cu natura şi întinderea activităţii vizate, după caz, ultima situaţie financiară anuală şi cea mai recentă situaţie financiară, depuse la organele competente, precum şi estimările necesarului şi ale nivelului fondurilor proprii determinate pe primii 3 ani de activitate, însuşit de persoanele responsabile pentru conducerea şi administrarea activităţii de emitere de monedă electronică şi, după caz, de prestare de servicii de plată. Datele previzionate vor fi fundamentate. Planul de afaceri trebuie să se bazeze pe date plauzibile;
c) certificat constatator eliberat de oficiul registrului comerţului, din care să rezulte că instituţia emitentă de monedă electronică deţine un nivel al capitalului social situat la nivelul stabilit de lege pentru capitalul iniţial, sau, după caz, un raport întocmit de un auditor statutar sau o firmă de audit, din care să rezulte că instituţia emitentă de monedă electronică deţine capital iniţial la nivelul prevăzut de lege; în cazul instituţiilor emitente de monedă electronică care au obligaţia legală de auditare a situaţiilor financiare, raportul trebuie elaborat de către auditorul statutar sau de firma de audit a instituţiei emitente de monedă electronică;
d) descrierea măsurilor ce urmează a fi întreprinse în conformitate cu art. 32, 34 şi 35 din Legea nr. 127/2011 în vederea protejării fondurilor deţinătorilor de monedă electronică şi, după caz, a utilizatorilor de servicii de plată, care să cuprindă cel puţin o justificare a alegerii metodei şi o prezentare a mecanismului propus, cu identificarea tuturor elementelor relevante prevăzute la art. 67 alin. (2) şi art. 68;
e) descrierea cadrului formal de administrare a activităţii de emitere de monedă electronică şi, după caz, de prestare de servicii de plată şi a mecanismelor de control intern, inclusiv a principiilor şi regulilor care vor sta la baza procedurilor de administrare a riscurilor la care este sau ar putea fi expusă instituţia emitentă de monedă electronică, a procedurilor administrative şi contabile, care să demonstreze că acestea sunt cuprinzătoare şi adaptate la natura, întinderea şi complexitatea activităţii de emitere de monedă electronică şi, după caz, a serviciilor de plată prestate de instituţia emitentă de monedă electronică; prezentarea procedurilor de administrare a riscurilor cuprinde, după caz, şi indicarea metodei ce se intenţionează a se utiliza pentru determinarea necesarului de fonduri proprii aferent serviciilor de plată distincte de cele legate de emiterea de monedă electronică, fundamentată astfel încât Banca Naţională a României să fie încredinţată asupra adecvării metodei la situaţia concretă a instituţiei emitente de monedă electronică, utilizând estimările furnizate potrivit lit. b);
f) descrierea mecanismelor de control intern instituite de solicitant pentru a se conforma obligaţiilor legale în materie de prevenire şi combatere a spălării banilor şi finanţării terorismului şi, după caz, Regulamentului (CE) nr. 1.781/2006 al Parlamentului European şi al Consiliului din 15 noiembrie 2006 cu privire la informaţiile privind plătitorul care însoţesc transferurile de fonduri;
g) descrierea structurii organizatorice a solicitantului, inclusiv politica de personal, referitoare cel puţin la recrutarea şi instruirea personalului şi, dacă este cazul, informaţii privind intenţia de utilizare a agenţilor şi modalitatea în care se va asigura respectarea cerinţelor legale de către aceştia, informaţii privind intenţia de deschidere de sucursale, politicile în domeniul externalizării unor activităţi, activităţile propuse a fi externalizate şi tipurile de entităţi către care se va realiza externalizarea, inclusiv distribuitori, indicarea sistemelor de plăţi la care instituţia emitentă de monedă electronică va participa direct sau prin intermediul altui participant şi modalitatea în care se realizează participarea;
h) lista acţionarilor semnificativi şi mărimea participaţiilor deţinute de fiecare dintre aceştia şi, potrivit art. 8 alin. (2), documentaţia prevăzută la art. 18;
i) lista persoanelor care au legături strânse cu instituţia emitentă de monedă electronică şi, pentru fiecare dintre acestea, documentaţia prevăzută la art. 19;
j) lista persoanelor responsabile pentru conducerea şi administrarea activităţii de emitere de monedă electronică şi, după caz, de prestare de servicii de plată şi documentaţia prevăzută la art. 20, pentru fiecare dintre acestea;
k) elementele de identificare a auditorului statutar sau a firmei de audit, dacă este cazul;
l) informaţii referitoare la aranjamentele de audit destinate asigurării protejării intereselor deţinătorilor de monedă electronică şi, după caz, ale utilizatorilor de servicii de plată, în contextul obiectivelor vizate la lit. d), e) şi g);
m) actul constitutiv, statutul şi/sau contractul de societate, după caz, şi dovada înregistrării acestora la oficiul registrului comerţului;
n) certificatul de înregistrare eliberat de oficiul registrului comerţului.
| ← Art. 14 Cerinţe generale Autorizarea funcţionării... | Art. 16 Documentaţia ce trebuie prezentată Băncii Naţionale... → |
|---|
