Normă ASF nr. 26/2014 - transferul participanţilor între fondurile de pensii administrate privat

Prezenta normă reglementează procedura care trebuie îndeplinită de către administratorii de fonduri de pensii administrate privat și de către participantul la un fond de pensii administrat privat în vederea realizării transferului activului personal de la un fond de pensii administrat privat la un alt fond de pensii administrat privat.

(1) Termenii și expresiile utilizate în prezenta normă au semnificația prevăzută la art. 2 din Legea nr. 411/2004 privind fondurile de pensii administrate privat, republicată, cu modificările și completările ulterioare, denumită în continuare Lege.

(2) În înțelesul prezentei norme, prin notificare se înțelege documentul prin care participantul înștiințează administratorul fondului de pensii administrat privat al cărui participant este, cu privire la transferul său la un alt fond de pensii administrat privat.

(1) Transferul participantului între fonduri de pensii administrate privat este o opțiune individuală și se realizează cu îndeplinirea procedurii de transfer prevăzute la art. 39 și 40 din Lege și de prezenta normă.

(2) Până la plata primei contribuții la un fond de pensii administrat privat, participantului îi este interzis să solicite transferul la un alt fond de pensii administrat privat.

(3) În cazul în care un participant înscris în Registrul participanților la mai multe instituții de evidență a solicitat transferul la un alt fond de pensii administrat privat, toate instituțiile de evidență validează transferul, indiferent dacă participantul figurează cu contribuții virate numai de către una dintre acestea.

(1) Obținerea acordului de aderare la un fond de pensii administrat privat în vederea transferului de la un alt fond de pensii administrat privat se face exclusiv de administratorul fondului la care participantul dorește să se transfere.

(2) Este interzisă implicarea agenților de marketing în operațiunile de transfer.

(1) Un participant se poate transfera de la un fond de pensii administrat privat la un alt fond de pensii administrat privat dacă îndeplinește cumulativ următoarele condiții:

a) a semnat actul individual de aderare la fondul de pensii administrat privat la care dorește să se transfere, marcând opțiunea referitoare la transfer;

b) a notificat administratorul de la care se transferă, în termenul prevăzut la art. 39 alin. (1) din Lege.

(2) Administratorul fondului de pensii administrat privat la care dorește să se transfere participantul pune la dispoziția solicitantului actul individual de aderare și formularul de notificare conform modelului prevăzut în anexa nr. 1.

(3) Formularul de notificare poate fi procurat de participant și prin descărcarea acestui document de pe pagina de internet a Autorității de Supraveghere Financiară, denumită în continuare Autoritatea.

(4) Notificarea va fi întocmită în două exemplare originale, dintre care:

a) un exemplar va fi păstrat de către participant;

b) un exemplar va fi transmis administratorului fondului de la care participantul dorește să se transfere.

(5) După semnarea actului individual de aderare la fondul la care dorește să se transfere, participantul transmite notificarea la administratorul fondului de pensii administrat privat de la care dorește să se transfere, la care anexează o copie a actului individual de aderare prevăzut la alin. (1) lit. a) și o copie a actului de identitate valabil la data depunerii documentației, cu semnătura în original, pe aceeași pagină cu imaginea reprodusă prin copiere.

(6) În cazul în care documentația prevăzută la alin. (5) nu este întocmită în conformitate cu prezenta normă, administratorul solicită participantului completarea acesteia, cu precizarea informațiilor necesare.

(7) Dacă documentația necesită completări care nu mai permit procesarea acestora în termenul prevăzut la art. 39 alin. (1) din Lege, notificarea se soluționează la următorul termen de depunere a documentației.

(8) În cazul în care documentația completă nu este depusă până la data de 15 inclusiv a lunii în curs, termenul de depunere a documentației se prelungește până la data de 15 inclusiv a lunii următoare.

(9) În situația în care administratorul de la care s-a solicitat transferul dorește clarificări referitoare la identificarea corectă a participantului aflat în baza sa de date, comunică acest aspect participantului și administratorului la care s-a solicitat transferul.

Informațiile privind transferul participanților de la un fond de pensii administrat privat la un alt fond de pensii administrat privat sunt procesate și validate lunar de către instituțiile de evidență, cu respectarea procedurii prevăzută în prezenta normă.

(1) Pe data de 1 a fiecărei luni, administratorul fondului la care participantul dorește să se transfere transmite către Autoritate, pentru fiecare participant care a solicitat transferul, pe suport electronic, sub semnătură electronică extinsă, câte un fișier care conține imaginea scanată a documentului conform prevederilor art. 5 alin. (1) lit. a).

(2) Imaginea scanată a documentelor prevăzute la alin. (1) este memorată în fișiere de tip TIF, denumite în formatul "xxx CNP", unde xxx reprezintă seria unică alocată de Autoritate administratorului la momentul alocării seriilor și numerelor cu care urmează a fi marcate actele individuale de aderare, iar CNP reprezintă codul numeric personal al persoanei ale cărei documente sunt înregistrate în fișier.

(1) Pe data de 1 a fiecărei luni, administratorul fondului de la care participantul dorește să se transfere transmite instituțiilor de evidență și Autorității un raport, pe suport electronic, sub semnătură electronică extinsă.

(2) Raportul prevăzut la alin. (1) cuprinde datele aferente tuturor participanților ale căror notificări și acte individuale de aderare au fost înregistrate până la data prevăzută la art. 5 alin. (8) și conține următoarele informații:

a) numele și prenumele persoanelor care au semnat un nou act individual de aderare;

b) codul numeric personal al acestora;

c) seria și numărul actului de identitate;

d) seria și numărul unic ale noului act individual de aderare;

e) data semnării noului act individual de aderare;

f) codul de înregistrare al noului administrator în registrul Autorității;

g) codul de înregistrare al noului fond de pensii administrat privat în registrul Autorității;

h) opțiunea de transfer;

i) seria și numărul unic al actului individual de aderare cu care participantul era înregistrat în evidențele fondului de la care acesta se transferă.

(3) Informațiile transmise către instituțiile de evidență și Autoritate vor fi corecte, complete și la termenele prevăzute de prezenta normă.

(4) În baza informațiilor primite de la administratori, instituțiile de evidență verifică informațiile conținute în propriile registre ale participanților și procedează, la termenele stabilite prin protocoalele de lucru, la schimbul de informații în vederea respectării prevederilor art. 31 din Lege.

(5) În cazul în care o instituție de evidență invalidează informațiile aferente noului act de aderare, ea notifică celelalte instituții de evidență, iar acestea procedează la invalidarea transferului.

(1) Instituțiile de evidență procesează și validează informațiile aferente noului act de aderare, înregistrează transferul participantului către noul fond de pensii administrat privat, după caz, și actualizează registrul participanților, pe baza raportului prevăzut la art. 8.

(2) În cazul în care nu sunt îndeplinite condițiile prevăzute la art. 8 alin. (3), instituția de evidență procedează la invalidarea înregistrărilor eronate.

(3) În data de 10 a fiecărei luni, instituția de evidență comunică rezultatul procedurii de validare administratorului de la care s-a solicitat transferul, administratorului la care s-a solicitat transferul, precum și Autorității.

(4) Pe baza rezultatului procedurii de validare, administratorul fondului de la care se solicită transferul procedează la virarea disponibilităților bănești doar pentru participanții al căror transfer a fost validat.

(1) Disponibilitățile bănești transferate reprezintă contravaloarea activului personal net al participantului, care nu poate fi mai mică decât valoarea garantată de Lege, și anume suma contribuțiilor virate în numele acestuia de la momentul dobândirii calității de participant la un fond pentru prima dată, diminuată cu comisioanele legale și penalitățile de transfer, după caz.

(2) Transferul disponibilităților bănești reprezentând contravaloarea activului personal net al participantului se face din contul de transfer al fondului de la care acesta se transferă în contul de transfer al fondului la care se transferă.

(3) În cazul în care contravaloarea activului personal net al participantului care se transferă este mai mică decât valoarea garantată, diferența se acoperă din provizionul tehnic constituit de administratorul de la care acesta se transferă.

(4) Determinarea valorii garantate prevăzute la alin. (1) și (3) se realizează conform formulei prevăzute în anexa nr. 2.

(5) Transferul sumelor prevăzute la alin. (3) se face din contul administratorului fondului de la care se transferă participantul în contul de transfer la fondului administrat de acesta, astfel încât transferul să se realizeze cu respectarea termenului prevăzut la alin. (6).

(6) Transferul disponibilităților bănești se efectuează în data de 15 a lunii.

(7) Cuantumul disponibilităților bănești transferate se calculează având la bază valoarea unitară a activului net calculată și raportată de administrator și de depozitar în data de 14 a lunii curente, iar anularea unităților de fond aferente transferului disponibilităților bănești ale participantului se efectuează la aceeași dată.

(8) Administratorul fondului de pensii administrat privat de la care se transferă participantul suportă comisioanele bancare aferente transferului de disponibilități bănești ale participantului.

În termen de 5 zile calendaristice de la data efectuării transferului disponibilităților bănești, administratorul fondului de pensii de la care se transferă participantul transmite către noul administrator, în format electronic, sub semnătură electronică extinsă, următoarele informații, valabile la data efectuării transferului:

a) informații despre contribuțiile participantului, evidențiate pe fiecare instituție de evidență care a virat contribuții;

b) informații despre transferurile de disponibilități efectuate în numele său;

c) informații despre contribuțiile participantului la fondurile de pensii al căror participant a fost anterior, după caz;

d) istoricul operațiunilor efectuate pentru participant până la data transferului;

e) valoarea penalității de transfer, după caz;

f) valoarea disponibilităților bănești transferate;

g) valoarea minimă garantată.

(1) În termen de 15 zile calendaristice de la data efectuării transferului disponibilităților bănești, noul administrator transmite participantului o informare, prin orice mijloace care pot fi probate ulterior, care cuprinde:

a) rezultatul procedurii de validare a transferului;

b) situația valorii disponibilităților bănești transferate;

c) numărul de unități de fond alocate;

d) data convertirii sumelor transferate;

e) valoarea unității de fond la care s-a efectuat convertirea activului personal net în unități de fond.

(2) Informarea prevăzută la alin. (1) cuprinde separat și istoricul contribuțiilor/beneficiilor încasate și convertite de administratorul anterior, pentru perioada cuprinsă între data de 31 decembrie a anului precedent și data efectuării transferului.

(1) Cuantumul penalității de transfer se determină ca procent aplicat valorii de numerar ce urmează a fi transferată în numele participantului, stabilită conform anexei nr. 3.

(2) Penalitatea de transfer se aplică conform prospectului schemei de pensii autorizat de către Autoritate și este de maximum 5%.

(3) Penalitatea de transfer este reținută de către administratorul fondului de la care se solicită transferul, din activul personal net al participantului care solicită transferul mai devreme de 2 ani de la data validării ca participant la respectivul fond de pensii administrat privat.

Penalitatea de transfer nu se aplică:

a) participanților care solicită transferul ca urmare a modificării prospectului schemei de pensii, dacă solicitarea este făcută în termen de 60 de zile calendaristice de la autorizarea modificării prospectului;

b) participanților care au fost angajați în misiuni în străinătate ordonate de statul român și care au făcut obiectul repartizării aleatorii, ca urmare a imposibilității de a adera la un fond de pensii administrat privat în termenul prevăzut de lege și de normele emise de către Autoritate, dovada fiind reprezentată de adeverința eliberată în acest scop de către angajator;

c) participanților care solicită transferul în vederea cumulării celor două conturi de pensie, ca urmare a validării la două fonduri de pensii de către instituții de evidență diferite;

d) participanților aflați în alte situații prevăzute în actele emise de către Autoritate.

(1) Constituie contravenții următoarele fapte:

a) nerespectarea de către administratori a obligațiilor prevăzute la art. 4 alin. (1), art. 5 alin. (2) și (6), art. 7 alin. (1), art. 8 alin. (1), art. 9 alin. (4), art. 10 alin. (8), art. 11 și art. 12 alin. (1);

b) nerespectarea de către agenții de marketing a interdicției prevăzute la art. 4 alin. (2);

c) nerespectarea celorlalte obligații prevăzute de prezenta normă.

(2) Săvârșirea uneia dintre faptele prevăzute la alin. (1) se sancționează în conformitate cu prevederile art. 16,art. 81 alin. (1) lit. c), art. 141 alin. (2)-(4) și (6)-(11) și ale art. 142 din Lege.

(1) În vederea procesării și validării transferului de către instituția de evidență, administratorul de la care se solicită transferul transmite în cadrul aceleiași raportări o singură solicitare de transfer care vizează același participant.

(2) În perioada de transfer cuprinsă între două procesări consecutive, un participant la un fond de pensii administrat privat semnează un singur act individual de aderare și o singură notificare aferentă acestuia.

(3) În cazul în care un participant transmite mai multe notificări de transfer, către fonduri de pensii administrate privat diferite, în cadrul aceleiași perioade prevăzute la art. 5 alin. (8), administratorul fondului de la care se solicită transferul înregistrează toate notificările primite și procesează numai prima notificare primită și înregistrată.

(4) În situația prevăzută la alin. (3), administratorul de la care s-a solicitat transferul informează participantul care a transmis mai multe notificări de transfer, cu privire la procesarea numai a primei notificări de transfer primite și înregistrate.

Instituțiile de evidență virează contribuțiile în contul colector deschis la depozitarul fondului de pensii la care figurează participantul la momentul efectuării viramentului.

Termenele prevăzute de prezenta normă, care expiră într-o zi de sărbătoare legală sau într-o zi nelucrătoare, se vor prelungi până la sfârșitul zilei lucrătoare următoare.

Administratorii schimbă informații cu privire la datele participanților incluși în operațiunile de transfer, la solicitarea scrisă a unuia dintre aceștia.

Anexele nr. 1-3 fac parte integrantă din prezenta normă.

Prezenta normă întră în vigoare la data de 1 aprilie 2015.

La data intrării în vigoare a prezentei norme se abrogă Norma nr. 12/2009 privind transferul participanților între fondurile de pensii administrate privat, aprobată prin Hotărârea Comisiei de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private nr. 16/2009, publicată în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 375 din 3 iunie 2009, cu completările ulterioare, precum și orice alte dispoziții contrare.