Art. 45 Sistemul de control intern al unei instituţii de credit Cadrul de administrare a activităţii instituţiilor de credit
| Comentarii |
|
Cadrul de administrare a activităţii instituţiilor de credit
SECŢIUNEA a 3-a
Sistemul de control intern al unei instituţii de credit
Art. 45
(1) Personalul funcţiei de conformitate trebuie să elaboreze şi să aplice metodologii de evaluare a riscului de conformitate, prin utilizarea unor indicatori de performanţă (cum ar fi: numărul de reclamaţii ale clienţilor, numărul de derogări înregistrate, numărul de încălcări ale politicii de conformitate, rapiditatea în remedierea deficienţelor constatate, activităţi atipice privind tranzacţionarea sau plăţile).
(2) În sensul alin. (1), pentru dezvoltarea indicatorilor de performanţă, instituţiile de credit vor prelucra, prin agregare sau filtrare, datele ce indică potenţiale probleme de conformitate.
(3) Personalul funcţiei de conformitate monitorizează şi testează conformitatea pe baza unor testări relevante şi comunică rezultatele potrivit liniilor de raportare ale instituţiei de credit, în conformitate cu procedurile interne de administrare a riscurilor.
(4) Coordonatorul funcţiei de conformitate raportează în mod regulat organelor cu funcţie de conducere ale instituţiei de credit asupra oricăror aspecte legate de riscul de conformitate.
(5) Organele cu funcţie de conducere trebuie să întocmească şi să prezinte organelor cu funcţie de supraveghere un raport anual privind modul de administrare a riscului de conformitate.
Regulament BNR 18 2009 actualizat prin:Regulament BNR 25/2010 - pentru modificarea şi completarea Regulamentului Băncii Naţionale a României nr. 18/2009 privind cadrul de administrare a activităţii instituţiilor de credit, procesul intern de evaluare a adecvării capitalului la riscuri şi condiţiile de externalizare a activităţilor acestora din 10 decembrie 2010, Monitorul Oficial 856/2010;
| ← Art. 44 Sistemul de control intern al unei instituţii de... | Art. 46 Sistemul de control intern al unei instituţii de... → |
|---|
