ANEXA A
| Comentarii |
|
ANEXA A
FLUXUL INFORMAŢIONAL AL CENTRALEI RISCURILOR BANCARE
ANEXA Nr. 1
MODUL DE COMPLETARE
Rubrica Nr.
Se completează prin înscrierea unui număr unic, atribuit fişei de către persoana declarantă.
Rubrica (data emiterii)
Se completează cu data la care se emite fişa de acreditare de către persoana declarantă.
Zona 1
Rubrica PERSOANA DECLARANTĂ
Se completează cu denumirea completă a persoanei declarante care acordă acreditarea.
Rubrica Cod
Se completează cu codul bancar atribuit de Banca Naţională a României persoanei declarante care acordă acreditarea.
Rubrica Adresa
Se completează cu adresa persoanei declarante.
Rubrica Telefon/Fax
Se completează cu numărul de telefon/fax al persoanei declarante.
Zona 2
Rubricile NUMELE şi PRENUMELE
Se completează cu numele şi prenumele persoanei acreditate.
Restul rubricilor se completează cu datele de identificare din buletinul/cartea de identitate (în cazul persoanelor cu cetăţenie română) sau din paşaport (în cazul persoanelor cu cetăţenie străină) ale persoanei acreditate.
Rubrica funcţia
Se completează cu funcţia deţinută de persoana acreditată în cadrul instituţiei de credit.
Prin Specimen semnătură se înţelege semnătura uzuală a persoanei acreditate.
Prin Specimen ştampilă însoţitoare se înţelege amprenta ştampilei ce însoţeşte semnătura persoanei acreditate.
ANEXA Nr. 2
MODUL DE COMPLETARE
Rubrica Nr.
Se completează prin înscrierea unui număr unic, atribuit formularului completat de către instituţia de credit.
Rubrica Data
Se completează cu data la care se emite formularul.
Rubricile pentru luna şi anul
Se completează cu luna şi anul pentru care se transmite informaţia de risc bancar.
Rubrica Persoana declarantă
Se completează cu denumirea persoanei declarante care transmite formularul la Centrala Riscurilor Bancare (C.R.B.)
Rubrica Cod
Se completează cu codul bancar atribuit de Banca Naţională a României persoanei declarante care transmite formularul la C.R.B.
Rubrica 0 Nr. crt.
Se completează cu numărul de ordine al liniei din formular.
Rubrica 1 Debitor - Codul de identificare
Se completează astfel:
a) în cazul persoanelor juridice rezidente, cu codul unic de înregistrare;
b) în cazul persoanelor care exercită profesii în baza unor legi speciale şi care nu au cod unic de înregistrare, cu codul numeric personal;
c) în cazul persoanelor fizice române, cu codul numeric personal;
d) în cazul persoanelor fizice străine, cu codul ţării care a emis paşaportul, precum şi cu seria acestuia;
e) în cazul persoanelor juridice nerezidente, cu codul ţării, precum şi cu codul de înregistrare din ţara de origine.
Rubrica 2 Debitor - Numele/Denumirea
Se completează cu numele sau denumirea completă a debitorului.
Rubrica 3 Situaţie specială
Se completează în cazul în care debitorul se găseşte în una din situaţiile prevăzute în Legea nr. 85/2006 privind procedura insolvenţei, cu modificările ulterioare, astfel:
- cu litera R - în cazul în care debitorul se află în situaţia de reorganizare;
- cu litera L - în cazul în care debitorul se află în situaţia de lichidare.
În cazul în care debitorul nu se află în niciuna dintre situaţiile de mai sus, se va completa cu litera N.
Rubrica 4 Încadrare debitor
Se completează cu încadrarea debitorului potrivit categoriei de clasificare a creditelor, în conformitate cu prevederile Regulamentului BNR 5/2002 privind clasificarea creditelor şi plasamentelor, precum şi constituirea, regularizarea şi utilizarea provizioanelor specifice de risc de credit, cu modificările şi completările ulterioare, astfel:
- cu litera S pentru credite clasificate în categoria standard;
- cu litera O pentru credite clasificate în categoria în observaţie;
- cu litera B pentru credite clasificate în categoria substandard;
- cu litera I pentru credite clasificate în categoria îndoielnic;
- cu litera P pentru credite clasificate în categoria pierdere.
Rubrica 5 Activitatea
Se completează astfel:
- în cazul persoanelor juridice rezidente, cu codul CAEN corespunzător activităţii principale;
- în cazul persoanelor juridice nerezidente, se asimilează un cod CAEN corespunzător activităţii principale;
- în cazul persoanelor fizice, cu codul 00.
Rubrica 6 Forma de proprietate
Se completează astfel:
- în cazul persoanelor juridice rezidente, cu codul corespunzător din nomenclatorul Forme de proprietate elaborat de Ministerul Finanţelor Publice;
- în cazul persoanelor juridice nerezidente, se asimilează un cod corespunzător din nomenclatorul Forme de proprietate elaborat de Ministerul Finanţelor Publice;
- în cazul persoanelor fizice, cu codul 01.
Rubrica 7 Ţara
Se completează astfel:
- în cazul persoanelor juridice rezidente şi al persoanelor fizice române, cu codul României;
- în cazul persoanelor fizice străine şi al persoanelor juridice nerezidente, cu codul ţării care a emis paşaportul, respectiv al ţării în care este înregistrată persoana juridică.
Rubrica 8 Judeţul
Se completează cu codul numeric al judeţului în care debitorul - persoană juridică rezidentă este înregistrat la oficiul registrului comerţului sau în care domiciliază debitorul - persoană fizică.
Rubrica 9 Tipul raportării
Se completează astfel:
- cu litera S, în cazul în care debitorul raportat anterior nu mai îndeplineşte condiţia de raportare;
- cu litera N, în cazul în care debitorul îndeplineşte condiţia de raportare.
MODUL DE COMPLETARE
Rubrica Nr.
Se completează prin înscrierea unui număr unic, atribuit formularului completat de către instituţia de credit.
Rubrica Data
Se completează cu data la care se emite formularul.
Rubricile pentru luna şi anul
Se completează cu luna şi anul pentru care se transmite informaţia de risc bancar.
Rubrica Persoana declarantă
Se completează cu denumirea persoanei declarante care transmite formularul la CRB.
Rubrica Cod
Se completează cu codul bancar atribuit de Banca Naţională a României persoanei declarante care transmite formularul la CRB.
Rubrica 0 - Nr. crt.
Se completează cu numărul de ordine al liniei din formular atribuit grupului.
Rubrica 1 - Denumire grup
Se completează cu denumirea asociată de instituţia de credit grupului de persoane fizice şi/sau juridice, astfel încât să permită identificarea unică a fiecărui grup.
Rubrica 2 - Cod grup
Se completează cu codul atribuit de instituţia de credit grupului de persoane fizice şi/sau juridice, astfel încât să permită identificarea unică a fiecărui grup.
Rubrica 3 - Componenţă grup - Cod de identificare
Se completează cu codurile de identificare ale persoanelor fizice şi/sau juridice care compun grupul.
Rubrica 4 - Componentă grup - Nume/Denumire
Se completează cu numele/denumirile complete ale persoanelor fizice şi/sau juridice care compun grupul
Rubrica 5 - Ţara
Se completează astfel:
în cazul persoanelor juridice rezidente şi al persoanelor fizice române, cu codul României;
în cazul persoanelor fizice străine şi al persoanelor juridice nerezidente, cu codul ţării care a emis paşaportul, respectiv al ţării în care este înregistrată persoana juridică.
Rubrica 6 - Tipul raportării
Se completează astfel:
- cu litera S - în cazul în care grupul raportat anterior nu mai trebuie raportat;
- cu litera N - în cazul în care grupul trebuie raportat.
ANEXA Nr. 3
MODUL DE COMPLETARE
Rubrica Nr.
Se completează prin înscrierea unui număr unic, atribuit formularului completat de instituţia de credit.
Rubrica Data
Se completează cu data la care se completează formularul.
Rubricile pentru luna şi anul
Se completează cu luna şi anul pentru care se transmite informaţia de risc bancar.
Rubrica Persoana declarantă
Se completează cu denumirea persoanei declarante care transmite formularul la Centrala Riscurilor Bancare (C.R.B.)
Rubrica Cod
Se completează cu codul bancar atribuit de Banca Naţională a României persoanei declarante care transmite formularul la C.R.B.
Rubrica 0 Nr. crt.
Se completează cu numărul de ordine al liniei din formular.
Rubrica 1 Codul unităţii
Se completează cu codul bancar atribuit de Banca Naţională a României unităţii teritoriale a instituţiei de credit care a acordat creditul sau şi-a asumat angajamentul.
Rubrica 2 Codul de identificare a debitorului
Se completează astfel:
a) în cazul persoanelor juridice rezidente, cu codul unic de înregistrare;
b) în cazul persoanelor care exercită profesii în baza unor legi speciale şi care nu au cod unic de înregistrare, cu codul numeric personal;
c) în cazul persoanelor fizice române, cu codul numeric personal;
d) în cazul persoanelor fizice străine, cu codul ţării care a emis paşaportul, precum şi cu seria acestuia;
e) în cazul persoanelor juridice nerezidente, cu codul ţării, precum şi cu codul de înregistrare din ţara de origine.
Rubrica 3 Sume acordate
Se completează cu suma reprezentând creditul acordat sau angajamentul asumat conform contractului.
Rubrica 4 Valuta
Se completează cu codul valutei în care a fost acordat creditul.
Rubrica 5 Data acordării
Se completează cu data la care începe derularea contractului de credit sau cu data la care instituţia de credit îşi asumă angajamentul.
Rubrica 6 Data scadenţei
Se completează cu data până la care creditul trebuie rambursat integral sau cu data încetării angajamentului instituţiei de credit.
Rubrica 7 Codul riscului
Se completează cu un cod format din 4 poziţii, care corespund garanţiilor, tipului riscului, termenului de acordare şi comportamentului creditului, aferente creditelor acordate şi/sau angajamentelor asumate, astfel:
- poziţia 1 - garanţii:
A - garanţii primite de la instituţiile administraţiei publice şi asimilate;
B - garanţii primite de la societăţi de asigurare şi capitalizare;
C - garanţii primite de la clientela financiară;
D - ipoteci imobiliare;
E - gajuri cu deposedare;
F - gajuri fără deposedare;
G - alte garanţii primite de la clientelă;
H - fără garanţii;
I - depozite colaterale.
În cazul în care pentru un credit s-au constituit mai multe tipuri de garanţii, se vor completa toate codurile acestora în ordinea descrescătoare a ponderii fiecăreia.
- poziţia 2 - tipul riscului:
A - credite comerciale;
B - credite de trezorerie;
C - credite de export;
D - credite pentru echipament;
E - credite pentru bunuri imobiliare;
F - alte credite;
G - obligaţiuni;
H - angajamente asumate în numele debitorului faţă de o persoană fizică sau persoană juridică nonbancară;
I - angajamente asumate în numele debitorului faţă de o altă instituţie de credit;
J - depozite de garanţii vărsate pentru operaţiuni cu instrumente financiare derivate;
- poziţia 3 - termenul de acordare:
A - credite şi angajamente pe termen scurt (până la 12 luni);
B - credite şi angajamente pe termen mediu (1-5 ani);
C - credite şi angajamente pe termen lung (peste 5 ani);
- poziţia 4 - comportament credit:
C - credit;
L - linie de credit;
CF - credit acordat persoanelor fizice pentru nevoi personale;
LF - linie de credit acordată persoanelor fizice pentru nevoi personale.
Rubrica 8 Numărul atribuit de C.R.B.
Se completează cu un număr de identificare unic, atribuit de C.R.B. la prima raportare a riscului respectiv, şi se utilizează pentru toate raportările ulterioare ale persoanei declarante.
Rubrica 9 Sume datorate
- poziţia 1 - sume datorate - utilizate
Se completează astfel:
- pentru obligaţiuni, cu valoarea de achiziţie;
- pentru tipurile de risc A-F şi J, cu sumele înscrise în conturile de bilanţ aferente ultimei zile a lunii pentru care se face raportarea;
- pentru angajamentele asumate de către instituţia de credit, cu cifra 0 (zero).
În aceste sume sunt incluse şi sumele restante.
- poziţia 2 - sume datorate - neutilizate.
Se completează astfel:
- pentru tipurile de risc A-F care funcţionează ca o linie de credit, cu sumele evidenţiate în afara bilanţului ca plafon neutilizat sau cu tranşele creditelor evidenţiate extrabilanţier;
- pentru tipurile de risc H şi I, cu sumele evidenţiate în afara bilanţului ca angajamente asumate de instituţia de credit;
- pentru obligaţiuni, cu cifra 0 (zero);
- pentru depozite de garanţii vărsate pentru operaţiuni cu instrumente financiare derivate, cu cifra 0 (zero).
Rubrica 10 Sume restante
Se completează cu sumele scadente nerambursate aferente creditului respectiv înscrise în evidenţele contabile în ultima zi a lunii pentru care se face raportarea.
Pentru angajamentele asumate de către instituţia de credit această rubrică se completează cu cifra 0 (zero).
Rubrica 11 Serviciul datoriei
Se completează astfel:
- cu litera A - în situaţia în care ratele sunt plătite la scadenţă sau cu o întârziere de maximum 15 zile inclusiv;
- cu litera B - în situaţia în care ratele sunt plătite cu o întârziere între 16-30 zile inclusiv;
- cu litera C - în situaţia în care ratele sunt plătite cu o întârziere între 31-60 zile inclusiv;
- cu litera D - în situaţia în care ratele sunt plătite cu o întârziere între 61-90 zile inclusiv;
- cu litera E - în situaţia în care ratele sunt plătite cu întârziere de peste 90 de zile;
- cu litera X - creditele scoase în afara bilanţului.
Rubrica 12 Tipul raportării
Se completează astfel:
- cu litera S - pentru riscuri care se şterg;
- cu litera N - pentru riscuri care nu se şterg şi pentru creditele care au fost suplimentate şi care se raportează ca fiind credite noi;
- cu litera D - pentru creditele care au fost reeşalonate şi care se raportează ca fiind credite noi;
- cu litera A - pentru creditele transferate la Autoritatea pentru Valorificarea Activelor Statului şi care se consideră riscuri ce se şterg; pentru aceste credite se transmite şi suma transferată.
Rubrica 13 Identificator
Se completează, opţional, cu un cod atribuit de instituţia de credit.
Rubrica RISC INDIVIDUAL se obţine prin însumarea totalurilor rubricilor 9.1 şi 9.2.
Se completează, pentru fiecare debitor, cu totalul sumelor din coloana 9.
Rubrica TOTAL SUME RESTANTE
Se completează, pentru fiecare debitor, cu totalul sumelor din coloana 10.
În cazul creditelor acordate şi angajamentelor asumate în valută, se raportează echivalentul în lei al acestora, la cursurile pieţei valutare comunicate de Banca Naţională a României, utilizate pentru închiderea situaţiilor financiare ale lunii pentru care se face raportarea.
În cazul creditelor şi angajamentelor unui debitor raportat pentru prima dată la C.R.B. şi în cazul creditelor şi angajamentelor acordate unei persoane recenzate în luna pentru care se face raportarea, trebuie completate toate rubricile formularului, mai puţin rubrica 13 Identificator, care se completează opţional, şi rubrica 8 Număr atribuit de C.R.B., care se completează de C.R.B. şi care se retransmite, prin intermediul formularului F3 A, persoanelor declarante care le-au raportat.
În cazul creditelor şi angajamentelor care au fost raportate anterior şi care nu au făcut obiectul unei proceduri de ştergere, se completează rubricile 8-13.
MODUL DE COMPLETARE
Rubrica Nr.
Se completează prin înscrierea unui număr unic, atribuit formularului completat de instituţia de credit.
Rubrica Data'
Se completează cu data la care se completează formularul.
Rubrica Persoana declarantă
Se completează cu denumirea persoanei declarante care transmite formularul la Centrala Riscurilor Bancare.
Rubrica Cod
Se completează cu codul bancar atribuit de Banca Naţională a României persoanei declarante care transmite formularul la Centrala Riscurilor Bancare.
Rubrica 1 - Numele/Denumirea posesorului de card
Se completează cu numele sau denumirea completă a posesorului de card.
Rubrica 2 - Ţara
Se completează astfel:
- în cazul persoanelor juridice rezidente şi al persoanelor fizice române, cu codul României;
- în cazul persoanelor fizice străine şi al persoanelor juridice nerezidente, cu codul ţării care a emis paşaportul, respectiv al ţării în care este înregistrată persoana juridică.
Rubrica 3 - Judeţul
Se completează cu codul numeric al judeţului în care posesorul de czrd persoană juridică rezidentă este înregistrat la registrul comerţului sau în care domiciliază posesorul de card - persoană fizică.
Rubrica 4 - Codul de identificare a posesorului de card
Se completează astfel:
a)în cazul persoanelor juridice rezidente, cu codul unic de înregistrare;
b)în cazul persoanelor care exercită profesii în baza unor legi speciale şi care nu au cod unic de înregistrare, cu codul numeric personal;
c)în cazul persoanelor fizice române, cu codul numeric personal;
d)în cazul persoanelor fizice străine, cu codul ţării care a emis paşaportul precum şi cu seria acestuia;
e)în cazul persoanelor juridice nerezidente, cu codul ţării precum şi cu codul de înregistrare din ţara de origine.
Rubrica 5 - Tip card
Se completează astfel:
- cu litera C pentru card de credit;
- cu litera D pentru card de debit.
Rubrica 6 - Valuta
Se completează cu codul valutei în care a fos emis cardul
Rubrica 7 - Data constatării fraudei
Se completează cu ziua, luna şi anul când a fost constatată frauda pe numele posesorului de card, de către instituţia de credit.
Rubrica 8 - Suma fraudată
Se completează cu suma fraudată de posesorul de card.
ANEXA Nr. 4
MODUL DE COMPLETARE
Rubrica Nr.
Se completează prin înscrierea unui număr unic atribuit formularului completat de Centrala Riscurilor Bancare.
Rubrica Data
Se completează cu data la care se completează formularul.
Rubricile pentru luna şi anul
Se completează cu luna şi anul pentru care se transmite situaţia.
Rubrica Persoana declarantă
Se completează cu denumirea persoanei declarante căreia i se transmite situaţia.
Rubrica Cod
Se completează cu codul bancar atribuit de Banca Naţională a României persoanei declarante căreia i se transmite situaţia.
Rubrica Referinţă
Se completează, în cazul în care formularul este emis ca urmare a solicitării persoanei recenzate, cu numărul şi data cererii de consultare a bazei de date a Centralei Riscurilor Bancare.
Rubrica Numele/Denumirea persoanei recenzate
Se completează cu numele sau denumirea completă a persoanei recenzate.
Rubrica Codul de identificare
Se completează astfel:
a) în cazul persoanelor juridice rezidente, cu codul unic de înregistrare;
b) în cazul persoanelor care exercită profesii în baza unor legi speciale şi care nu au cod unic de înregistrare, cu codul numeric personal;
c) în cazul persoanelor fizice române, cu codul numeric personal;
d) în cazul persoanelor fizice străine, cu codul ţării care a emis paşaportul, precum şi cu seria acestuia;
e) în cazul persoanelor juridice nerezidente, cu codul ţării, precum şi cu codul de înregistrare din ţara de origine.
Rubrica Grup
Se completează astfel:
- cu litera G, în cazul în care debitorul face parte dintr-un grup;
- cu litera I, în cazul în care debitorul nu face parte dintr-un grup.
Rubrica Ţara
Se completează astfel:
- în cazul persoanelor juridice rezidente şi al persoanelor fizice române, cu codul României;
- în cazul persoanelor fizice străine şi al persoanelor juridice nerezidente, cu codul ţării care a emis paşaportul, respectiv al ţării în care este înregistrată persoana juridică.
Rubrica Judeţul
Se completează cu codul numeric al judeţului în care debitorul - persoană juridică rezidentă este înregistrat la registrul comerţului sau în care domiciliază debitorul - persoană fizică.
Rubrica Activitate
Se completează astfel:
- în cazul persoanelor juridice rezidente, cu codul CAEN corespunzător activităţii principale;
- în cazul persoanelor juridice nerezidente se asimilează un cod CAEN corespunzător activităţii principale;
- în cazul persoanelor fizice, cu codul 00.
Rubrica Forma de proprietate
Se completează astfel:
- în cazul persoanelor juridice rezidente, cu codul corespunzător din nomenclatorul Forme de proprietate elaborat de Ministerul Finanţelor Publice;
- în cazul persoanelor juridice nerezidente se asimilează un cod corespunzător din nomenclatorul Forme de proprietate elaborat de Ministerul Finanţelor Publice;
- în cazul persoanelor fizice, cu codul 01.
Rubrica Situaţie specială
Se completează în cazul în care debitorul se găseşte în una dintre situaţiile prevăzute în Legea nr. 85/2006 privind procedura insolvenţei, cu modificările ulterioare, astfel:
- cu litera R, în cazul în care debitorul se află în situaţia de reorganizare;
- cu litera L, în cazul în care debitorul se află în situaţia de lichidare.
În cazul în care debitorul nu se află în niciuna dintre situaţiile de mai sus, se va completa cu litera N.
Rubrica Încadrare debitor pe sistem bancar
Se completează cea mai slabă încadrare raportată pentru acest debitor, potrivit categoriei de clasificare a creditelor, în conformitate cu prevederile Regulamentului BNR 5/2002 privind clasificarea creditelor şi plasamentelor, precum şi constituirea, regularizarea şi utilizarea provizioanelor specifice de risc de credit, cu modificările şi completările ulterioare, astfel:
- cu litera S, pentru credite clasificate în categoria standard;
- cu litera O, pentru credite clasificate în categoria în observaţie;
- cu litera B, pentru credite clasificate în categoria substandard;
- cu litera I, pentru credite clasificate în categoria îndoielnic;
- cu litera P, pentru credite clasificate în categoria pierdere.
Rubrica Riscul global
Se completează cu totalul sumelor din coloana 9.
Rubrica Informaţii referitoare la fraude cu carduri
Se completează cu informaţiile referitoare la fraudele cu carduri înregistrate în baza de date a Centralei Riscurilor Bancare, astfel:
- numărul fraudelor cu carduri;
- totalul sumei fraudate.
Rubrica Informaţii referitoare la incidente de plată
Se completează cu informaţiile referitoare la incidentele de plăţi înregistrate în baza de date a Centralei Incidentelor de Plăţi, astfel:
- numărul total de incidente pe fiecare instrument, din care numărul incidentelor majore;
- perioade de interdicţie bancară.
Informaţiile referitoare la incidentele de plată sunt aferente zilei anterioare prelucrării datelor de către Centrala Riscurilor Bancare.
Rubrica 1 Acronim
Se completează cu acronimul persoanei declarante, dacă riscul a fost raportat la Centrala Riscurilor Bancare de aceasta, sau cu *), dacă a fost raportat de altă instituţie de credit.
Rubrica 2 Numărul atribuit de CRB
Se completează cu numărul de identificare unic, atribuit de Centrala Riscurilor Bancare riscului respectiv.
Rubrica 3 Identificator
Se completează cu codul atribuit de instituţia de credit, dacă riscul a fost raportat la Centrala Riscurilor Bancare de aceasta, sau cu *), dacă a fost raportat de altă instituţie de credit.
Rubrica 4 Codul riscului
Se completează cu un cod format din 4 poziţii, care corespund garanţiilor, tipului riscului, termenului de acordare şi comportamentului creditului, aferente creditelor acordate şi/sau angajamentelor asumate, astfel:
- poziţia 1 - garanţii:
A - garanţii primite de la instituţiile administraţiei publice şi asimilate;
B - garanţii primite de la societăţi de asigurare şi capitalizare;
C - garanţii primite de la clientela financiară;
D - ipoteci imobiliare;
E - gajuri cu deposedare;
F - gajuri fără deposedare;
G - alte garanţii primite de la clientelă;
H - fără garanţii;
I - depozite colaterale.
În cazul în care pentru un credit s-au constituit mai multe tipuri de garanţii, se vor completa toate codurile acestora în ordinea descrescătoare a ponderii fiecăreia;
- poziţia 2 - tipul riscului:
A - credite comerciale;
B - credite de trezorerie;
C - credite de export;
D - credite pentru echipament;
E - credite pentru bunuri imobiliare;
F - alte credite;
G - obligaţiuni;
H - angajamente asumate în numele debitorului faţă de o persoană fizică sau persoană juridică nonbancară;
I - angajamente asumate în numele debitorului faţă de o altă instituţie de credit;
J - depozite de garanţii vărsate pentru operaţiuni cu instrumente financiare derivate;
- poziţia 3 - termenul de acordare:
A - credite şi angajamente pe termen scurt (până la 12 luni);
B - credite şi angajamente pe termen mediu (1-5 ani);
C - credite şi angajamente pe termen lung (peste 5 ani);
- poziţia 4 - comportament credit:
C - credit;
L - linie de credit;
CF - credit acordat persoanelor fizice pentru nevoi personale;
LF - linie de credit acordată persoanelor fizice pentru nevoi personale.
Rubrica 5 Serviciul datoriei
Se completează astfel:
- cu litera A, în situaţia în care ratele sunt plătite la scadenţă sau cu o întârziere de maximum 15 zile inclusiv;
- cu litera B, în situaţia în care ratele sunt plătite cu o întârziere între 16-30 de zile inclusiv;
- cu litera C, în situaţia în care ratele sunt plătite cu o întârziere între 31-60 de zile inclusiv;
- cu litera D, în situaţia în care ratele sunt plătite cu o întârziere între 61-90 de zile inclusiv;
- cu litera E, în situaţia în care ratele sunt plătite cu o întârziere de peste 90 de zile;
- cu litera X, creditele scoase în afara bilanţului.
Rubrica 6 Valuta
Se completează cu codul valutei în care a fost acordat creditul.
Rubrica 7 Creditele reeşalonate
Se completează astfel:
- cu litera D, în situaţia în care creditul este reeşalonat;
- cu litera N, în situaţia în care creditul nu este reeşalonat.
Rubrica 8 Sume acordate
Se completează cu suma reprezentând creditul acordat sau angajamentul asumat conform contractului.
Rubrica 9 Sume datorate
- poziţia 1 - sume datorate utilizate
Se completează astfel:
- pentru obligaţiuni, cu valoarea de achiziţie;
- pentru tipurile de risc A-F şi J, cu sumele înscrise în conturile de bilanţ aferente ultimei zile a lunii pentru care se face raportarea;
- pentru angajamentele asumate de către instituţia de credit, cu cifra 0 (zero).
În aceste sume sunt incluse şi sumele restante.
- poziţia 2 - sume datorate neutilizate
Se completează astfel:
- pentru tipurile de risc A-F, care funcţionează ca o linie de credit, cu sumele evidenţiate în afara bilanţului ca plafon neutilizat sau cu tranşele creditelor evidenţiate extrabilanţier;
- pentru tipurile de risc H şi I, cu sumele evidenţiate în afara bilanţului ca angajamente asumate de instituţia de credit;
- pentru obligaţiuni, cu cifra 0 (zero);
- pentru depozite de garanţii vărsate pentru operaţiuni cu instrumente financiare derivate, cu cifra 0 (zero).
Rubrica 10 Sume restante
Se completează cu sumele scadente nerambursate aferente creditului respectiv, înscrise în evidenţele contabile în ultima zi a lunii pentru care se face raportarea.
Pentru angajamentele asumate de către instituţia de credit, această rubrică se completează cu cifra 0 (zero).
Rubrica 11 Angajamente faţă de alte instituţii de credit
Se completează cu suma corespunzătoare angajamentelor asumate de către instituţia de credit în numele debitorului faţă de alte instituţii de credit (litera I pe poziţia 2 în rubrica 4 Codul riscului).
Rubrica 12 Data acordării
Se completează cu data la care începe derularea contractului de credit sau cu data la care instituţia de credit îşi asumă angajamentul.
Rubrica 13 Data scadenţei
Se completează cu data până la care creditul trebuie rambursat integral sau cu data încetării angajamentului instituţiei de credit.
Rubrica RISC GLOBAL se obţine prin însumarea totalurilor rubricilor 9.1 şi 9.2.
Se completează, pentru fiecare persoană recenzată, cu totalul sumelor din coloana 9.
Rubrica TOTAL SUME RESTANTE
Se completează, pentru fiecare persoană recenzată, cu totalul sumelor din coloana 10.
Rubrica TOTAL ANGAJAMENTE FAŢĂ DE ALTE INSTITUŢII DE CREDIT
Se completează, pentru fiecare persoană recenzată, cu totalul sumelor din coloana 11.
MODUL DE COMPLETARE
Rubrica Nr.
Se completează prin înscrierea unui număr unic atribuit formularului completat de către Centrala Riscurilor Bancare.
Rubrica Data
Se completează cu data la care se completează formularul.
Rubrica Persoana declarantă
Se completează cu denumirea persoanei declarante căreia i se transmite situaţia.
Rubrica Cod
Se completează cu codul bancar atribuit de Banca Naţională a României persoanei declarante căreia i se transmite situaţia.
Rubrica Numele/Denumirea persoanei recenzate
Se completează cu numele sau denumirea completă a persoanei recenzate.
Rubrica Codul de identificare
Se completează astfel:
a)în cazul persoanelor juridice rezidente, cu codul unic de înregistrare;
b)în cazul persoanelor care exercită profesii în baza unor legi speciale şi care nu au cod unic de înregistrare, cu codul numeric personal;
c)în cazul persoanelor fizice române, cu codul numeric personal;
d)în cazul persoanelor fizice străine, cu codul ţării care a emis paşaportul precum şi cu seria acestuia;
e)în cazul persoanelor juridice nerezidente, cu codul ţării precum şi cu codul de înregistrare din ţara de origine
Rubrica Informaţii referitoare la fraude cu carduri
Se completează cu informaţiile referitoare la fraudele cu carduri înregistrate în baza de date a Centralei Riscurilor Bancare, astfel:
- număr fraude cu carduri;
- total sumă fraudată.
Rubrica Informaţii referitoare la incidente de plată
Se completează cu informaţiile referitoare la incidentele de plăţi înregistrate în baza de date a Centralei Incidentelor de Plăţi, astfel:
- numărul total de incidente pe fiecare instrument, din care numărul incidentelor majore;
- perioade de interdicţie bancară.
Informaţiile referitoare la incidentele de plată sunt aferente zilei anterioare efectuării consultării Centralei Riscurilor Bancare.
Rubrica 1 Luna/Anul
Se completează cu luna şi anul pentru care se transmite situaţia creditelor restante.
Rubrica 2 Risc global
Se completează cu riscul global al debitorului.
Rubrica 3 Sume restante - Serviciul datoriei-cod A
Se completează cu totalul sumelor restante aferente creditelor care au serviciul datoriei A.
Rubrica 4 Sume restante - Serviciul datoriei-cod B
Se completează cu totalul sumelor restante aferente creditelor care au serviciul datoriei B.
Rubrica 5 Sume restante - Serviciul datoriei-cod C
Se completează cu totalul sumelor restante aferente creditelor care au serviciul datoriei C.
Rubrica 6 Sume restante - Serviciul datoriei-cod D
Se completează cu totalul sumelor restante aferente creditelor care au serviciul datoriei D.
Rubrica 7 Sume restante - Serviciul datoriei-cod E
Se completează cu totalul sumelor restante aferente creditelor care au serviciul datoriei E.
Rubrica 8 Sume restante - în afara bilanţului-cod X
Se completează cu totalul sumelor restante evidenţiate în afara bilanţului.
Rubrica 9 Sume restante - Total
Se completează cu totalul sumelor restante.
Rubrica 10 Sume transferate la AVAS
Se completează cu sumele transferate la Autoritatea pentru Valorificarea Activelor Statului.
MODUL DE COMPLETARE
Rubrica Nr.
Se completează prin înscrierea unui număr unic atribuit formularului completat de către Centrala Riscurilor Bancare.
Rubrica Data
Se completează cu data la care se completează formularul.
Rubricile pentru luna şi anul
Se completează cu luna şi anul pentru care se transmite situaţia.
Rubrica Persoana declarantă
Se completează cu denumirea persoanei declarante căreia i se transmite situaţia.
Rubrica Cod
Se completează cu codul bancar atribuit de Banca Naţională a României persoanei declarante căreia i se transmite situaţia.
Rubrica Denumirea grupului de debitori
Se completează cu denumirea asociată de instituţia de credit grupului de persoane fizice şi/sau juridice, astfel încât să permită identificarea unică a fiecărui grup.
Rubrica Codul grupului de debitori
Se completează cu codul atribuit de instituţia de credit grupului de persoane fizice şi/sau juridice, astfel încât să permită identificarea unică a fiecărui grup.
Rubrica Riscul global al grupului de debitori (mii lei)
Se completează cu totalul riscurilor globale ale debitorilor care compun grupul de debitori.
Rubrica Sume restante ale grupului de debitori (mii lei)
Se completează cu totalul sumelor restante înregistrate de debitorii care compun grupul de debitori.
Rubrica Nr.
Se completează prin înscrierea unui număr unic, atribuit formularului completat de către CRB.
Rubrica Data
Se completează cu data la care se completează formularul.
Rubrica Persoana declarantă
Se completează cu denumirea persoanei declarante căreia i se transmite situaţia.
Rubrica Cod
Se completează cu codul bancar atribuit de Banca Naţională a României persoanei declarante căreia i se transmite situaţia.
Rubrica 1 - Numele/Denumirea posesorului de card
Se completează cu numele sau denumirea completă a posesorului de card.
Rubrica 2 - Codul de identificare a posesorului de card
Se completează astfel:
a)în cazul persoanelor juridice rezidente, cu codul unic de înregistrare;
b)în cazul persoanelor care exercită profesii în baza unor legi speciale şi care nu au cod unic de înregistrare, cu codul numeric personal;
c)în cazul persoanelor fizice române, cu codul numeric personal;
d)în cazul persoanelor fizice străine, cu codul ţării care a emis paşaportul precum şi cu seria acestuia;
e)în cazul persoanelor juridice nerezidente, cu codul ţării precum şi cu codul de înregistrare din ţara de origine.
Rubrica 3 - Tip card
Se completează astfel:
- cu litera C pentru card de credit;
- cu litera D pentru card de debit.
Rubrica 4 - Valuta
Se completează cu codul valutei în care a fos emis cardul.
Rubrica 5 - Data constatării fraudei
Se completează cu ziua, luna şi anul când a fost constatată frauda pe numele posesorului de card de către instituţia de credit.
Rubrica 6 - Suma fraudată
Se completează cu suma fraudată de posesorul de card.
ANEXA Nr. 5
MOD DE COMPLETARE
Rubrica Nr.
Se completează prin înscrierea unui număr unic, atribuit de instituţia de credit formularului.
Rubrica (data emiterii)
Se completează cu data la care se dă acordul.
ZONA 1
Rubrica Persoana
Se completează cu numele sau denumirea completă a persoanei care dă acordul.
Rubrica COD DE IDENTIFICARE
Se completează astfel:
a)în cazul persoanelor juridice rezidente, cu codul unic de înregistrare;
b)în cazul persoanelor care exercită profesii în baza unor legi speciale şi care nu au cod unic de înregistrare, cu codul numeric personal;
c)în cazul persoanelor fizice române, cu codul numeric personal;
d)în cazul persoanelor fizice străine, cu codul ţării care a emis paşaportul precum şi cu seria acestuia;
e)în cazul persoanelor juridice nerezidente, cu codul ţării precum şi cu codul de înregistrare din ţara de origine
ZONA 2
Rubrica Denumire
Se completează cu denumirea completă a unităţii teritoriale a instituţiei de credit căreia i se dă acordul.
Rubrica Cod
Se completează cu codul bancar atribuit de Banca Naţională a României unităţii teritoriale a instituţiei de credit căreia i se dă acordul.
ZONA 3
Se marchează, după caz, una sau ambele rubrici, în funcţie de informaţia pentru obţinerea căreia se dă acordul.
ZONA 4
Se completează cu perioada pentru care persoana îşi dă acordul de consultare a bazei de date a Centralei Riscurilor Bancare.
Prin Semnătura emitentului se înţelege semnătura persoanei fizice sau semnătura reprezentantului persoanei juridice şi ştampila însoţitoare.
Prin Semnătura autorizată şi ştampila instituţiei de credit se înţelege semnătura reprezentantului instituţiei de credit şi ştampila însoţitoare, care certifică identitatea persoanei care dă acordul.
ANEXA Nr. 6
MODUL DE COMPLETARE
Rubrica Nr.
Se completează prin înscrierea unui număr unic, atribuit cererii de consultare de către persoana declarantă.
Rubrica (data emiterii)
Se completează cu data la care se emite cererea de consultare.
ZONA 1
Rubrica PERSOANA DECLARANTĂ şi Cod
Se completează cu denumirea completă şi codul bancar atribuit de Banca Naţională a României persoanei declarante care solicită consultarea.
ZONA 2
Rubrica ACORDULUI DE CONSULTARE Nr. şi din
Se completează cu numărul acordului pe baza căruia se face consultarea şi data la care s-a dat acordul. Pentru informaţiile privind fraudele cu card nu este necesar acordul posesorului de card.
Rubrica Depus la
Se completează cu denumirea unităţii teritoriale a instituţiei de credit care a primit acordul.
ZONA 3
Se marchează rubrica sau rubricile corespunzătoare informaţiilor solicitate.
ZONA 4
Rubrica Persoana
Se completează cu numele sau cu denumirea completă a persoanei pentru care se solicită informaţia de risc bancar şi/sau informaţia despre fraudele cu carduri.
Rubrica CODUL DE IDENTIFICARE
Se completează astfel:
a)în cazul persoanelor juridice rezidente, cu codul unic de înregistrare;
b)în cazul persoanelor care exercită profesii în baza unor legi speciale şi care nu au cod unic de înregistrare, cu codul numeric personal;
c)în cazul persoanelor fizice române, cu codul numeric personal;
d)în cazul persoanelor fizice străine, cu codul ţării care a emis paşaportul precum şi cu seria acestuia;
e)în cazul persoanelor juridice nerezidente, cu codul ţării precum şi cu codul de înregistrare din ţara de origine.
ANEXA Nr. 7
MOD DE COMPLETARE
Rubrica Nr.
Se completează prin înscrierea unui număr unic, atribuit formularului completat de către Centrala Riscurilor Bancare.
Rubrica Data
Se completează cu data la care se completează formularul.
Rubricile pentru luna şi anul
Se completează cu luna şi anul pentru care se transmite lista erorilor.
Rubrica Persoana declarantă
Se completează cu denumirea persoanei declarante căreia i se transmite lista erorilor.
Rubrica Cod
Se completează cu codul bancar atribuit de Banca Naţională a României persoanei declarante căreia i se transmite lista erorilor.
Rubrica 1 - Tip formular
Se completează cu tipul formularului (F2 A, F2 B sau F3 A) în care se semnalează eroarea.
Rubrica 2 - Număr curent
Se completează cu numărul liniei în care se semnalează eroarea, corespunzător numărului curent din formularul transmis de persoana declarantă.
Rubrica 3 - Rubrică
Se completează cu numărul coloanei în care se semnalează eroarea. În cazul formularului F3 A, coloana 7, respectiv 9, numărul va conţine 2 cifre, astfel: prima cifră înscrisă este 7, respectiv 9 (numărul coloanei), iar a doua indică poziţia în care se semnalează eroarea.
Rubrica 4 - Cod eroare
Se completează cu un cod stabilit de Centrala Riscurilor Bancare.
ANEXA Nr. 8
MOD DE COMPLETARE
Rubrica Nr.
Se completează prin înscrierea unui număr unic, atribuit formularului completat de către persoana declarantă.
Rubrica Data
Se completează cu data la care se completează formularul.
Rubricile pentru luna şi anul
Se completează cu luna şi anul pentru care s-a transmis informaţia de risc bancar sau informaţia referitoare la fraudele cu carduri.
Rubrica Persoana declarantă
Se completează cu denumirea persoanei declarante care transmite formularul la CRB.
Rubrica Cod
Se completează cu codul bancar atribuit de Banca Naţională a României persoanei declarante care transmite formularul la CRB.
Rubrica 1 - Tip formular
Se completează cu tipul formularului (F2 A, F3 A sau F3 B) prin care s-a transmis informaţia eronată.
Rubrica 2 - Cod de identificare persoană recenzată/Număr CRB
Se completează cu codul de identificare a persoanei recenzate sau cu numărul CRB atribuit riscului pentru care se solicită corecţia.
Rubrica 3 - Rubrică
Se completează cu numărul coloanei în care se semnalează eroarea. În cazul formularului F3 A, coloana 7, respectiv 9, numărul va conţine 2 cifre, astfel: prima cifră înscrisă este 7, respectiv 9 (numărul coloanei), iar a doua indică poziţia în care se semnalează eroarea.
Rubrica 4 - Informaţie eronată
Se completează cu informaţia de risc bancar sau cu informaţia despre fraudele cu carduri eronată transmisă anterior, indicată prin rubricile 2 şi 3.
Rubrica 5 - Informaţie corectă
Se completează cu informaţia de risc bancar bancar sau cu informaţia despre fraudele cu carduri, care va înlocui informaţia eronată.
ANEXA Nr. 9
MODUL DE COMPLETARE
Rubrica Nr.
Se completează prin înscrierea unui număr unic, atribuit cererii de către instituţia de credit.
Rubrica Data
Se completează cu data la care se acceptă cererea.
Rubricile pentru luna şi anul
Se completează cu luna şi anul pentru care s-a transmis informaţia de risc bancar sau informaţia referitoare la carduri.
ZONA 1
Rubrica Persoana recenzată
Se completează cu numele sau denumirea completă a persoanei recenzate care a emis cererea.
Rubrica CODUL DE IDENTIFICARE
Se completează astfel:
a)în cazul persoanelor juridice rezidente, cu codul unic de înregistrare;
b)în cazul persoanelor care exercită profesii în baza unor legi speciale şi care nu au cod unic de înregistrare, cu codul numeric personal;
c)în cazul persoanelor fizice române, cu codul numeric personal;
d)în cazul persoanelor fizice străine, cu codul ţării care a emis paşaportul precum şi cu seria acestuia;
e)în cazul persoanelor juridice nerezidente, cu codul ţării precum şi cu codul de înregistrare din ţara de origine.
ZONA 2
Rubrica Denumirea
Se completează cu denumirea completă a instituţiei de credit la care se depune cererea.
Rubrica Codul
Se completează cu codul bancar atribuit de Banca Naţională a României unităţii teritoriale a instituţiei de credit la care se depune cererea.
ZONA 3
Rubrica 1 - Codul de identificare a persoanei recenzate/Numărul atribuit de CRB
Se completează cu codul de identificare a persoanei recenzate sau cu numărul atribuit de Centrala Riscurilor Bancare riscului pentru care se solicită concilierea.
Rubrica 2 - Informaţia contestată - Denumirea rubricii
Se completează cu denumirea rubricii în care se semnalează presupusa eroare.
Rubrica 3 - Informaţia contestată - Conţinutul
Se completează cu informaţia de risc bancar sau informaţia referitoare la carduri considerată eronat înregistrată în baza de date a Centralei Riscurilor Bancare, indicată prin rubricile 1 şi 2.
Rubrica 4 - Informaţia considerată corectă
Se completează de către persoana recenzată care a iniţiat concilierea cu informaţia de risc bancar sau informaţia referitoare la carduri presupusă corectă.
Prin Semnătura emitentului se înţelege semnătura persoanei fizice sau semnătura reprezentantului persoanei juridice şi ştampila însoţitoare.
Prin Semnătura autorizată şi ştampila instituţiei de credit se înţelege semnătura reprezentantului instituţiei de credit şi ştampila însoţitoare, care certifică identitatea persoanei care emite cererea.
| ← Art. 46 Alte dispoziţii Dispoziţii finale | ANEXA Nr. 1 Fisa de acreditare la CRB a persoanelor autorizate... → |
|---|
