Art. 1049 Noul cod civil Testamentul sumelor şi valorilor depozitate Formele testamentului Testamentul
| Comentarii |
|
Testamentul
SECŢIUNEA a 2-a
Formele testamentului
Art. 1049
Testamentul sumelor şi valorilor depozitate
(1) Dispoziţiile testamentare privind sumele de bani, valorile sau titlurile de valoare depuse la instituţii specializate sunt valabile cu respectarea condiţiilor de formă prevăzute de legile speciale aplicabile acestor instituţii.
(2) Instituţiile specializate nu vor putea proceda la predarea legatului având ca obiect sume de bani, valori sau titluri de valoare decât în baza hotărârii judecătoreşti ori a certificatului de moştenitor care constată valabilitatea dispoziţiei testamentare şi calitatea de legatar, prevederile referitoare la raport şi reducţiune fiind aplicabile.
(3) Instituţiile de credit au obligaţia ca, la instituirea de către clienţii acestora a unei dispoziţii testamentare, să comunice, de îndată, menţiunea acesteia în registrul prevăzut la Art. 1046.
| ← Art. 1048 Noul cod civil Caducitatea testamentelor privilegiate... | Art. 1050 Noul cod civil Conversiunea formei testamentare... → |
|---|
2. Titularul unei depuneri la o instituţie de bancară poate, printr-o dispoziţie cuprinsă în contractul încheiat cu instituţia specializată (clauză testamentară), să indice acesteia persoana căreia urmează să-i fie eliberate sumele depuse, valorile sau titlurile de valoare, în cazul morţii sale. într-o astfel de situaţie instituţia bancară are obligaţia de a comunica acest lucru la Registrul
Citește mai mult
naţional notarial pentru a fi menţionat. Comunicarea se face imediat, adică de îndată ce s-a instituit o asemenea dispoziţie.3. Dispoziţia testamentară este valabilă numai dacă îmbracă cerinţele de formă prevăzute de legile speciale aplicabile instituţiei bancare depozitare (este vorba de O.U.G. nr. 99/2006 privind instituţiile de credit şi adecvarea capitalului, respectiv de Ordinul nr. 1903/C/2011 privind condiţiile de formă necesare pentru valabilitatea dispoziţiilor testamentare privind sumele de bani, valorile sau titlurile de valoare depuse de clienţii instituţiilor de credit). Potrivit art. 1 din Ordinul nr. 1903/C/2011 (M. Of. nr. 684/2011), deponentul unor sume de bani, valori sau titluri de valoare la o instituţie de credit poate dispune de acestea, pentru cauză de moarte, printr-o dispoziţie testamentară cuprinsă în cadrul convenţiei încheiate cu instituţia de credit. Dispoziţia testamentară poate avea ca obiect numai sumele de bani, valorile sau titlurile de valoare depuse de testator la acea instituţie de credit. Sub sancţiunea nulităţii absolute prevăzută de art. 2 alin. (1) al Ordinului, testatorul va completa prin scriere olografă clauza cuprinzând dispoziţia testamentară, prevăzută în anexa care face parte integrantă din prezentul ordin. Dispoziţia testamentară cuprinde desemnarea directă sau indirectă a beneficiarului acesteia, obiectul, semnătura testatorului, precum şi data întocmirii. Desemnarea beneficiarului clauzei testamentare trebuie să conţină suficiente elemente de identificare, astfel încât acesta să poată fi determinat sau determinabil la momentul deschiderii moştenirii. Atunci când este posibil, potrivit art. 3 alin. (2) al Ordinului, beneficiarul/beneficiarii dispoziţiei testamentare va fi identificat/vor fi identificaţi prin următoarele elemente: numele şi prenumele, domiciliul sau reşedinţa ori, pentru persoane juridice, denumirea şi sediul lor. De asemenea, clauza testamentară va cuprinde şi codul numeric personal sau, în cazul persoanelor juridice, atributele de identificare a acestora, dacă acestea sunt cunoscute de testator. în cazul în care testatorul nu poate completa prin scriere olografă clauza cuprinzând dispoziţia testamentară, acesta va fi îndrumat de către funcţionarii instituţiei de credit să încheie un testament autentic. Dispoziţia testamentară se completează, se semnează şi se datează de către testator numai în prezenţa a doi funcţionari ai instituţiei de credit, special împuterniciţi în acest scop, care semnează convenţia alături de testator.
Instituţia de credit are obligaţia de a comunica de îndată Uniunii Naţionale a Notarilor Publici datele necesare înscrierii dispoziţiei testamentare în Registrul naţional notarial. Orice modificare, revocare, retractare a revocării dispoziţiei testamentare de către testator, orice lichidare până la data decesului testatorului a contului curent, a depozitului sau altui instrument bancar în care testatorul a depus sume de bani, valori, titluri de valoare, trebuie comunicate de îndată de către instituţia de credit Uniunii Naţionale a Notarilor Publici, în vederea înscrierii acestora în Registrul naţional notarial. Instituţia de credit va putea proceda la predarea legatului al cărui obiect îl constituie sumele de bani, valorile sau titlurile de valoare numai în baza hotărârii judecătoreşti sau, după caz, a certificatului de moştenitor prin care se constată valabilitatea dispoziţiei testamentare şi calitatea de legatar. Instituţia de credit are obligaţia de a furniza de îndată, la solicitarea instanţei de judecată sau a notarului public, în cadrul dezbaterii procedurii succesorale, toate informaţiile cu privire la sumele de bani, valorile sau titlurile de valoare depuse de către defunct.
4. Clauza testamentară constituie o liberalitatepentru cauză de moarte, respectiv un legat cu titlu particular, astfel că, în privinţa sa, sunt incidente prevederile legale aplicabile legatului cu titlu particular. Ca atare, obiectul legatului nu se include în masa bunurilor de partajat ale defunctului dacă nu depăşeşte limitele cotităţii disponibile. Altfel, la cererea moştenitorilor rezervatari, în cazul încălcării rezervei succesorale, se va proceda la reducţiunea legatului în limitele cotităţii disponibile.
5. Fiind o liberalitate, ea produce efecte numai la moartea dispunătorului.
6. Sumele de bani, valorile sau titlurile de valoare pentru care există asemenea dispoziţii se vor elibera legatarului a cărui calitate a fost stabilită prin certificatul de moştenitor sau prin hotărârea judecătorească definitivă, după caz. Ca atare, predarea legatului este condiţionată de existenţa unui certificat de moştenitor sau a unei hotărâri judecătoreşti care să constate valabilitatea dispoziţiei testamentare şi calitatea de legatar a persoanei gratificate de defunct.
7. în cazul în care sumele de bani, valorile, titlurile de valoare sunt depuse de testator într-o casetă de valori închiriată de testator de la o instituţie bancară, în caz de deces al clientului (testatorul), prestatorul (instituţia bancară), odată ce a fost înştiinţat, nu poate să consimtă la deschiderea casetei decât cu acordul tuturor celor îndreptăţiţi sau, în lipsă, în condiţiile stabilite de instanţa de judecată (art. 2197 alin. (2) NCC).
8. Testamentul privind sumele, valorile sau titlurile de valoare depuse de clienţii instituţiilor de credit se aseamănă cu testamentul olograf, fiind scris de mâna testatorului, dar şi cu testamentul autentic, deoarece este completat, semnat, datat numai în prezenţa a doi funcţionari ai instituţiei de credit, special împuterniciţi în acest scop (6. Boroi, L. Stonciulescu, Instituţii, p. 582).
9. în condiţiile în care legatul încalcă rezerva succesorală a moştenitorilor legali rezervatari şi se procedează, la cerere, la reducţiunea legatului în limitele cotităţii disponibile, predarea sumelor de bani, a valorilor sau a titlurilor de valoare se va realiza în favoarea legatarului în limita cotităţii disponibile, respectiv în favoarea moştenitorilor legali rezervatari în limita rezervei succesorale a acestora, conform menţiunilor din certificatul de moştenitor sau din hotărârea judecătorească definitivă.
10. Testamentul sumelor şi valorilor depozitate nu se confundă cu clauza de împuternicire; aceasta reprezintă dispoziţia dată de titular unei persoane, pentru a-i ridica sumele de bani depuse, valorile sau titlurile de valoare, dar în timpul vieţii titularului. Clauza de împuternicire produce efecte numai pe timpul vieţii titularului, nu şi după moartea sa.
11. Dispoziţia testamentară nu trebuie scrisă şi datată de testator, ea se scrie şi se datează de funcţionarul instituţiei bancare.
12. Această dispoziţie poate fi revocată de testator.
Citește mai mult
dispoziţii testamentare se eliberează de CEC moştenitorilor legali şi testamentari". Dispoziţia pentru cauză de moarte a fost asimilată unui testament olograf simplificat.Un astfel de text era suficient într-o economie socialistă şi pentru o instituţie financiară încadrată funcţional acesteia. Transformarea CEC-ului într-o bancă comercială ce funcţionează la fel ca altele nenumărate apărute după 1990 a reclamat necesitatea unui text aplicabil erga omnes, chestiune în întâmpinarea căreia a încercat să vină noul Cod civil prin prezentul art. 1049.
Varianta din 2009 a Codului nu conţinea decât primul alineat. Cu ocazia dezbaterilor din cadrul comisiei de redactare a legii de punere în aplicare, UNNPR a propus amendamente bazate pe experienţa practică a activităţii notariale.
Textul în sine exprima o chestiune de principiu, încercând să extindă adaptat la noul context social-economic experienţa legislaţiei privind fostul CEC. Problema rezida în caracterul său prea general, ce lăsa aspecte neacoperite, situaţie susceptibilă a conduce la eludarea regulilor devoluţiunii unei moşteniri. în cazul unei succesiuni vacante, de exemplu, notarul putea inventaria bunurile rămase de la decuius, cu excepţia conturilor bancare. Practica arătase cum interogările adresate instituţiilor financiare şi de credit se loveau de secretul bancar, câtă vreme art. 113 alin. 2 din OUG nr. 99/2006 nu enumera notarul public între cei având dreptul să-l interogheze. Ca urmare, inventarierea completă a bunurilor unei succesiuni lăsa de dorit.
Astfel se explică prevederile art. 99 pct. 9 LPA, care au adăugat încă două aliniate versiunii iniţiale a art. 1049 noul Cod Civil. Alineatul secund fixează procedura de urmat pentru ca banii, valorile şi titlurile de valoare să poată fi predate legatarului lor. Din textul acestui alineat rezultă că beneficiarul clauzei testamentare nu poate să se prezinte pentru a ridica bunurile pe baza unui simplu certificat de calitate de moştenitor. Al treilea alineat supune testamentul sumelor şi valorilor depozitate publicităţii testamentelor autentice.
în plus, art. 100 pct. 1 LPA a introdus o literă nouă g după litera f a art. 113 alin. 2 OUG 99/2006, permiţând notarului consultarea secretului bancar în cadrul şi necesităţile procedurii succesorale ce o instrumentează. Punctul secund al aceluiaşi text din Legea nr. 71/2011 adaugă un art. 1171 după art. 117, conform căruia „în vederea aplicării prevederilor art. 1049 din Codul civil, condiţiile de formă necesare pentru valabilitatea dispoziţiilor testamentare privind sumele de bani, valorile sau titlurile de valoare depuse de clienţii instituţiilor de credit se vor stabili prin ordin al ministrului justiţiei, după consultarea Băncii Naţionale a României”. Este vorba de Ordinul M] nr. 1903/C/20.IX.2011 privind condiţiile de formă necesare pentru valabilitatea dispoziţiilor testamentare privind sumele de bani, valorile sau titlurile de valoare depuse de clienţii instituţiilor de credit.
Instituţia de credit răspunde de îndeplinirea condiţiilor de fond şi de formă ale întocmirii dispoziţiei testamentare, precum şi de valabilitatea acesteia, instituită în faţa funcţionarilor ei.
Legatul prevăzut la art. 1.049 NCC se referă numai la bunurile de la bancă (sume şi valori depozitate).
Instituţia de credit va comunica notarului public, în cadrul procedurii succesorale, informaţii cu privire la bunurile de la bancă ale defunctului.
Notarul va verifica valabilitatea testamentului din
Citește mai mult
punctul de vedere al valorificării sau nu a clauzei testamentare.Sumele de bani, valorile şi titlurile de valoare existente la bancă vor fi predate moştenitorului/legatarului în baza hotărârii judecătoreşti ori a certificatului de moştenitor care constată valabilitatea dispoziţiei testamentare şi calitatea de legatar, prevederile referitoare la raport şi reducţiune fiind aplicabile.
În aplicarea prevederilor art. 1.049 NCC, coroborat cu prevederile art. 1171 din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 99/2006 privind instituţiile de credit şi adecvarea capitalului, notarul public va face inventarul cutiei de valori în situaţia deschiderii procedurilor succesorale notariale, indiferent dacă există sau nu o dispoziţie testamentară.
Prevederile trebuie corelate cu cele ale art. 2.197 NCC privind deschiderea casetei de valori; în acest articol se face referire doar
la „acordul tuturor celor îndreptăţiţi sau, în lipsă, în condiţiile stabilite de instanţa de judecată”.
Text legal incident
Art. 2.197 noul cod civil – Deschiderea casetei de valori