Înşelăciunea. Art.244 NCP. Sentința nr. 414/2015. Judecătoria ROMAN

Judecătoria ROMAN - Sentințe și decizii penale / 2015

Sentința nr. 414/2015 pronunțată de Judecătoria ROMAN la data de 06-11-2015

Dosar nr._ - înșelăciune (art. 244 NCP) -

ROMÂNIA

JUDECĂTORIA R. JUDEȚUL N.

SENTINȚA PENALĂ NR. 414

Ședința publică din data de 06.11.2015

Instanța constituită din:

Președinte – C. B.

Grefier – I. – M. ZAMAN – I.

MINISTERUL PUBLIC – P. de pe lângă Judecătoria R. a fost reprezentat de procuror D. S..

Pe rol, la ordine fiind, s-a luat spre soluționare cauza penală privind pe inculpata A. M.-C., domiciliată în mun. R., Al. V. L., ., ., CNP_, trimisă în judecată prin rechizitoriul nr. 4813/P/2014 din 04 mai 2015, sub aspectul săvârșirii infracțiunilor concurente de înșelăciune în formă continuată, prevăzută de art. 244 alin. 1 și alin. 2 NCP, cu aplicarea art. 35 alin. 1 NCP (25 de acte materiale), în dauna persoanei vătămateP. F. ROMÂNIA IFN S.A., cu sediul în București, Calea Ș. V., nr. 133, Central Bussines Park, corp D-E, ., reprezentată procesual prin manager național antifraudă R. C., delapidare în formă continuată, prevăzută de art. 295 alin. 1 NCP cu referire la art. 308 NCP, cu aplicarea art. 35 alin. 1 NCP (25 de acte materiale), în dauna aceleiași persoane vătămate, și fals în înscrisuri sub semnătură privată în formă continuată, prevăzută de art. 322 alin. 1 teza a II-a NCP, cu aplicarea art. 35 alin. 1 NCP (100 de acte materiale), toate cu aplicarea art. 38 alin. 1 NCP.

Dezbaterile fondului asupra cauzei au avut loc în ședința publică din data de 23.10.2015, fiind consemnate în încheierea corespunzătoare care face parte integrantă din prezenta, când pentru deliberare, pronunțarea s-a amânat inițial pentru data de 30.10.2015, iar ulterior pentru data de 06.11.2015.

INSTANȚA

Asupra cauzei penale de față:

Actul de sesizare

Prin rechizitoriul nr. 4813/P/2014 din 4 mai 2015, înregistrat pe rolul Judecătoriei R. sub nr._ din 5 mai 2015, P. de pe lângă această instanță a dispus trimiterea în judecată a inculpatei A. M.-C., fiica lui V. și E., născută la 27 septembrie 1975 în mun. R., cu același domiciliu – Al. V. L., . clase, ocupația – tehnician verificare calitate în cadrul .. R., starea civilă – căsătorită, 2 copii minori, fără antecedente penale, CNP_, pentru săvârșirea infracțiunilor concurente de înșelăciune în formă continuată, prevăzută de art. 244 alin. 1 și alin. 2 din noul Cod penal (NCP), cu aplicarea art. 35 alin. 1 NCP (25 de acte materiale), în dauna persoanei vătămate Provident Financial România IFN S.A., cu sediul în București, Calea Ș. V., nr. 133, Central Bussines Park, corp D-E, ., reprezentată procesual prin manager național antifraudă R. C., delapidare în formă continuată, prevăzută de art. 295 alin. 1 NCP cu referire la art. 308 NCP, cu aplicarea art. 35 alin. 1 NCP (25 de acte materiale), în dauna aceleiași persoane vătămate, și fals în înscrisuri sub semnătură privată în formă continuată, prevăzută de art. 322 alin. 1 teza a II-a NCP, cu aplicarea art. 35 alin. 1 NCP (100 de acte materiale), toate cu aplicarea art. 38 alin. 1 NCP.

S-a reținut prin actul de sesizare că în zilele de 22 octombrie 2014 și 12 noiembrie 2014 Provident Financial România IFN S.A. a sesizat organele de cercetare penală din cadrul Serviciului de Investigare a Fraudelor al IPJ N. cu privire la săvârșirea mai multor infracțiuni de înșelăciune și uz de fals constând în aceea că în cursul anului 2014 un nr. de 25 de persoane au încheiat contracte de împrumut folosind înscrisuri care conțin informații care nu sunt conforme cu realitatea, după care nu au mai achitat ratele lunare, cauzând astfel societății un prejudiciu estimat la suma de 115.219,91 RON, din care 64.250 RON suma totală împrumutată și 50.969,91 RON dobânzile aferente contractelor încheiate. În vederea stabilirii adevărului, organele de cercetare penală au efectuat verificări cu privire la identitatea persoanelor care au încheiat contractele de împrumut invocate de persoana vătămată, stabilind astfel că nici una din aceste persoane nu figurează în baza de date a Direcției de Evidență a Populației cu datele de stare civilă cuprinse în copiile actelor de identitate folosite la momentul încheierii contractelor. De asemenea, s-a mai constatat faptul că toate cele 25 de contracte de credit au fost încheiate prin intermediul aceluiași agent al Provident Financial România IFN S.A., respectiv inculpata A. M.-C.. Fiind verificat portofoliul de clienți ai inculpatei, au fost identificate mai multe persoane care au mai încheiat contracte cu Provident Financial România IFN S.A. prin intermediul inculpatei și ale căror fotografii se regăseau pe copiile cărților de identitate folosite la încheierea celor 25 de contracte de credit, dar cu alte date de stare civilă decât cele corespunzătoare adevărului.

Astfel, în cauză au fost audiați mai mulți martori, după cum urmează:

Potrivit declarației martorului T. P., persoana a cărei fotografie se regăsește pe copia cărții de identitate depusă la contractul de împrumut încheiat pe numele R. T. este, de fapt, fiica sa A. L., iar datele de stare civilă din cuprinsul acelui act de identitate nu corespund acesteia. De asemenea, martorul a mai declarat că fotografia de pe copia cărții de identitate depuse la contractul de credit aferent numitului P. V. este de fapt fotografia ginerelui său A. V., care are alte date de stare civilă decât cele cuprinse în acea carte de identitate. Fiind contactat telefonic de organele de cercetare penală, A. V. a declarat că locuiește în Italia împreună cu soția A. L., precum și faptul că o cunoaște pe inculpată din cursul anului 2011, când a încheiat contracte de împrumut cu Provident Financial România IFN S.A., pe care le-a achitat în totalitate. În ceea ce privește cele două contracte încheiate pe numele R. T. și P. V., sus-numitul a arătat că nu are cunoștință despre acestea.

La rândul său, martorul R. C. și-a recunoscut fotografia de pe copia cărții de identitate corespunzătoare numitului M. V., arătând totodată că datele de stare civilă din cuprinsul acestui înscris nu îi aparțin, fiind vorba de un înscris falsificat. Și acest martor a arătat că în jurul anului 2012 a încheiat două contracte de împrumut la Provident Financial România IFN S.A. prin intermediul inculpatei A. M.-C., ocazie cu care i-a înmânat acesteia o copie după cartea sa de identitate.

În aceeași situație s-a regăsit și martora C. L., a cărei fotografie se afla atât pe copia cărții de identitate corespunzătoare persoanei cu numele R. M., cât și pe cea corespunzătoare persoanei cu numele C. E., ambele alături de date de stare civilă care nu-i aparțin. Și în acest caz martora a fost beneficiară a unui contract de împrumut încheiat prin intermediul inculpatei, punând la dispoziția acesteia copii după cartea sa de identitate.

Similar celor expuse anterior, martorul Hârlăuanu B.-A. și-a recunoscut fotografia pe copiile actelor de identitate ale numiților U. I. și C. B., fiind la rândul său un fost client al Provident Financial România IFN S.A. prin intermediul inculpatei A. M.-C..

În cursul urmăririi penale a mai fost identificată și martora M. P., care a declarat că a fost abordată de inculpată cu scopul de a o convinge să îi primească în spațiu, doar la nivel declarativ, pe numiții U. I. și U. E., pentru ca aceștia să poată încheia un contract de împrumut. Deși nu a fost de acord cu acest lucru, martora a început să primească prin poștă mai multe plicuri din partea Provident Financial România IFN S.A., care erau adresate numiților U. I. și U. E.. Astfel, martora a realizat faptul că inculpata a încheiat contracte de împrumut pe numele acelor persoane declarând adresa sa ca adresă de domiciliu pentru corespondență.

În consecința tuturor celor expuse anterior, existând suspiciuni rezonabile cu privire la faptul inculpata a creat o . clienți fictivi și a falsificat înscrisurile pe care le-a depus la Provident Financial România IFN S.A., în cauză a fost efectuată o percheziție domiciliară la locuința acesteia, fiind ridicate două unități informatice și mai multe înscrisuri întocmite de inculpată care aveau legătură cu încheierea de contracte de împrumut în calitate de agent al persoanei vătămate. Printre aceste înscrisuri au fost identificate chitanțe aferente persoanelor fictive ce au încheiat respectivele contracte, dar și o agendă personală a inculpatei în cuprinsul căreia erau exersate mai multe tipologii de semnături. De asemenea, a fost dispusă și efectuarea unei percheziții informatice asupra celor două mijloace de calcul ridicate de la locuința inculpatei, pentru a stabili dacă înscrisurile falsificate au fost create prin mijloace informatice sau prin decupare și suprapunere de înscrisuri, urmat de operațiuni de scanare și imprimare, însă nu au fost identificate date de interes operativ, motiv pentru care cele două calculatoare au fost returnate inculpatei.

Deși inițial inculpata nu a recunoscut săvârșirea infracțiunilor reținute în sarcina sa, ulterior, fiind confruntată cu declarațiile martorilor audiați în cursul urmăririi penale, aceasta a admis faptul că și-a însușit sumele de bani pe care le gestiona în numele Provident Financial România IFN S.A., precum și faptul că, pentru a-și ascunde faptele, a falsificat mai multe înscrisuri și le-a înaintat persoanei vătămate.

Instanța constată că este competentă material și teritorial să soluționeze prezenta cauză, potrivit art. 35 și art. 41 din noul Cod de procedură penală (NCPP).

Aspecte privind pretențiile civile

În cursul urmăririi penale persoana vătămată Provident Financial România IFN S.A. s-a constituit parte civilă cu suma de 115.219,91 RON, reprezentând contravaloarea prejudiciului cauzat prin infracțiuni, compus din suma totală împrumutată persoanelor fictive (64.250 RON) și dobânzile aferente celor 25 de contracte de împrumut (50.969,91 RON). În cursul judecății nu a făcut alte precizări cu privire la cuantumul pretențiilor civile.

La solicitarea instanței, în vederea examinării oportunității efectuării unei expertize judiciare în specialitatea contabilitate pentru determinarea exactă a valorii prejudiciului, persoana vătămată a înaintat la dosar o situație centralizată a sumelor datorate în baza celor 25 de contracte de credit încheiate în fals (filele 28, 32-57).

Aspecte procedurale

Prin ordonanța organelor de cercetare penală din data de 7 noiembrie 2014 s-a dispus reunirea dosarelor nr. 4813-4824/P/2014 la primul dosar înregistrat, respectiv nr. 4813/P/2014. Prin ordonanța procurorului din data de 14 noiembrie 2014 s-a dispus reunirea dosarelor nr. 4813/P/2014 și nr. 5093-5104/P/2014 la primul dosar înregistrat, respectiv nr. 4813/P/2014.

Prin ordonanțele organelor de cercetare penală nr. 9314 și nr. 8946-8958 s-a dispus începerea urmăririi penale sub aspectul comiterii infracțiunilor de înșelăciune, prevăzută de art. 244 alin. 1 și 2 NCP, fals în înscrisuri sub semnătură privată, prevăzută de art. 322 NCP, și de uz de fals, prevăzută de art. 323 NCP. Prin ordonanța organelor de cercetare penală din data de 25 noiembrie 2014 s-a dispus extinderea urmăririi penale sub aspectul comiterii infracțiunii de delapidare, prevăzută de art. 295 alin. 1 NCP.

Prin ordonanța procurorului din data de 27 noiembrie 2014 s-a dispus efectuarea în continuare a urmăririi penale față de suspecta A. M.-C. sub aspectul comiterii infracțiunilor de înșelăciune în formă continuată, prevăzută de art. 244 alin. 1 și 2 NCP, cu aplicarea art. 35 alin. 1 NCP (25 de acte materiale), delapidare în formă continuată, prevăzută de art. 295 NCP raportat la art. 308 NCP, cu aplicarea art. 35 alin. 1 NCP (25 de acte materiale), și fals în înscrisuri sub semnătură privată în formă continuată, prevăzută de art. 322 alin. 1 teza a II-a NCP, cu aplicarea art. 35 alin. 1 NCP (100 de acte materiale), toate cu aplicarea art. 38 alin. 1 NCP.

Prin ordonanța procurorului din data de 4 decembrie 2014 s-a dispus punerea în mișcare a acțiunii penale față de inculpata A. M.-C. sub aspectul comiterii infracțiunilor sus-menționate.

Prin încheierea nr. 43/P din 2 decembrie 2014 a judecătorului de drepturi și libertăți din cadrul Judecătoriei R. a fost admisă cererea de încuviințare a efectuării unei percheziții la domiciliul inculpatei, fiind emis mandatul de percheziție domiciliară nr. 76 din 2 decembrie 2014. Mandatul a fost pus în executare la data de 3 decembrie 2014.

Instanța a fost sesizată prin rechizitoriu la data de 5 mai 2015 sub imperiul prevederilor NCPP (Legea nr. 135/2010). Potrivit art. 344 NCPP inculpatei i-a fost comunicată copia rechizitoriului la data de 11 mai 2015. Acesta nu a formulat cereri sau excepții în legătură cu legalitatea actului de sesizare, a probelor administrate la urmărirea penală sau a actelor de urmărire penală efectuate în cauză, astfel încât prin încheierea pronunțată la termenul de judecată din 5 iunie 2015 s-a dispus începerea judecății, conform art. 346 alin. 2 NCPP.

Apărările inculpatei

În cursul urmăririi penale inculpata a adoptat o poziție procesuală sinceră, recunoscând comiterea infracțiunilor.

În cursul judecății inculpata și-a reiterat poziția procesuală sinceră exprimată anterior. A declarat că a deținut calitatea de agent în cadrul persoanei vătămate începând cu finele anului 2010 până la data de 17 septembrie 2014. În această calitate a avut ca atribuție încheierea de contracte de împrumut cu persoane fizice și gestionarea sumelor acordate în acest scop de persoana vătămată. Societatea îi acorda suma de 3.000 RON, în baza căreia urma să întocmească contracte de credit, fără a depăși acest plafon cumulat cu încasările curente. Pentru fiecare contract se formula o cerere în acest sens, care era verificată de alți angajați ai societății, după care inculpata primea aprobarea de a încheia contractul și abia apoi urma semnarea propriu-zisă a acestuia și remiterea sumei către persoana împrumutată. Cele 25 de contracte la care se referă rechizitoriul au fost încheiate în perioada martie-august 2014, inculpata declarând că a procedat în această manieră întrucât datora o sumă importantă de bani unei terțe persoane. Inculpata precizează că și-a însușit sumele menționate în cuprinsul contractelor și le-a remis către acea terță persoană la care avea datorii, dar plătea în același timp ratele scadente ale împrumuturilor către Provident Financial România IFN S.A. În ceea ce privește metoda de lucru, inculpata arată că în primul rând contrafăcea o copie a unui act de identitate prin decuparea fotografiei și a altor mențiuni dintr-un act de identitate, pe care le suprapunea pe actul de identitate al unei alte persoane, rezultând astfel o nouă identitate, falsă. În baza actului de identitate falsificat întocmea o cerere de acordare a împrumutului însoțită de o adeverință de venit, tot falsă, pe care o crea în aceeași modalitate (prin decuparea ștampilei sau a numelui persoanei). Actul de identitate, cererea de acordare a împrumutului și adeverința de venit erau aprobate de persoana vătămată, iar inculpata primea încuviințarea de a încheia contractul de împrumut. În continuare, inculpata semna contractul atât ca împrumutător, cât și ca împrumutat, după care își însușea din suma gestionată suma menționată în contract și o folosea în interes propriu. Menționează că a plătit ratele aferente acestor împrumuturi până la data de 17 septembrie 2014, când și-a încetat activitatea în cadrul Provident Financial România IFN S.A. Inculpata încasa în numerar aceste rate în calitate de agent și elibera chitanțele aferente, după care, la finele fiecărei săptămâni întocmea mai multe documente cumulative în care se menționau chitanțele, plățile, ratele și contractele. În fine, a mai menționat că a desfășurat o activitate meritorie în cadrul Provident Financial România IFN S.A., fiind evidențiată de mai multe ori de conducerea societății. Inculpata a invocat prevederile art. 375 NCPP, recunoscându-și vinovăția și însușindu-și probele administrate la urmărirea penală. De asemenea, și-a exprimat acordul pentru prestarea unei activități neremunerate în folosul comunității.

Inculpata a fost asistată de apărător ales.

Probe

Având în vedere incidența dispozițiilor art. 349 alin. 2, art. 374 alin. 4 și art. 375 NCPP, precum și împrejurarea că probele administrate la urmărirea penală nu au fost contestate, soluționarea cauzei s-a făcut fără administrarea de dovezi în cursul judecății. Au fost însușite fără rezerve probele administrate în cursul urmăririi penale, respectiv contractele de credit încheiate cu persoanele fictive și anexele acestora, procese-verbale de ridicare a documentelor, procese-verbale de verificare a persoanelor în baza de date a evidenței informatizate a persoanei, procesul-verbal de efectuare a percheziției domiciliare cu planșele foto aferente, procesul-verbal de efectuare a percheziției informatice asupra sistemelor de calcul, declarația persoanei vătămate prin reprezentant, declarațiile martorilor T. P., R. C., C. L., Hîrlăuanu B.-A., M. P., procesul-verbal de consemnare a convorbirii telefonice purtate cu A. V., înscrisuri reprezentând corespondența adresată numiților U. I. și U. E., înscrisurile ridicate de la locuința inculpatei cu prilejul efectuării percheziției domiciliare, fișa de cazier judiciar și declarațiile inculpatei.

Inculpata a solicitat administrarea probei cu înscrisuri în circumstanțiere (filele 64-73).

Persoana vătămată constituită parte civilă nu a solicitat administrarea de dovezi.

Situația de fapt reținută de instanță

Inculpata a deținut calitatea de agent în cadrul Provident Financial România IFN S.A. începând cu prima parte a anului 2011 și până în luna septembrie 2014. În această calitate a îndeplinit atribuții de gestiune a sumelor de bani puse la dispoziție de angajator în vederea încheierii contractelor de credit cu persoane fizice, precum și a sumelor reprezentând ratele achitate de persoanele împrumutate. Gestiunea acestor sume presupunea efectuarea de operațiuni de încasări și plăți evidențiate în documente cumulative care se înaintau compartimentului ce asigura supravegherea activității agenților P.. În exercitarea acestor atribuții inculpata a primit în gestiune suma de 3.000 RON pe care urma să o predea eventualilor clienți cu ocazia încheierii unor contracte de împrumut; săptămânal, inculpata preda unui angajat al P. toate contractele încheiate cu clienții pentru a justifica lipsa banilor din gestiune, urmând a primi noi sume de bani pentru a încheia contracte de împrumut cu alți clienți; după ce inculpata colecta ratele de la clienți, putea folosi sumele respective de bani pentru încheierea unor noi contracte, urmând a evidenția acest aspect în borderourile de plată. Astfel, potrivit acestui mod de lucru stabilit între agent și societatea pe care o reprezintă, simpla predare în original a contractelor încheiate de agent către societate justifica lipsa din gestiune a sumelor de bani aferente acelor contracte. Având în vedere că, în speță, contractele au fost depuse în original de persoana vătămată la dosarul cauzei, înseamnă că inculpata le-a predat angajatorului cu scopul de a-și justifica lipsa din gestiune. De altfel, inculpata a recunoscut atât circuitul intern al sumelor de bani, cât și predarea contractelor către compartimentul abilitat.

În perioada martie-septembrie 2014, folosindu-se de calitatea de agent P., inculpata și-a însușit din gestiune suma totală de 64.250 RON, aferentă unui nr. de 25 de contracte întocmite în fals unor clienți fictivi. În vederea încheierii acestor contracte, în primul rând inculpata contrafăcea o copie a unui act de identitate prin decuparea fotografiei și a altor mențiuni dintr-o copie a unui act de identitate (documente puse la dispoziție de persoane care contractaseră anterior împrumuturi), fragmente pe care le suprapunea pe copia actului de identitate al unei alte persoane, prin fotocopiere rezultând o nouă identitate, falsă. În baza actului de identitate contrafăcut, folosindu-se de datele false, inculpata întocmea o cerere de acordare a împrumutului însoțită de o adeverință de venit, tot falsă, pe care o crea în aceeași modalitate (prin decuparea ștampilei sau a numelui persoanei). Unde a fost cazul, această metodă a fost folosită și pentru contrafacerea unor fotocopii ale cupoanelor de pensie. Actul de identitate, cererea de acordare a împrumutului și adeverința de venit erau aprobate în primă fază de compartimentul corespunzător din cadrul societății persoană vătămată, după care inculpata primea încuviințarea de a încheia contractul de împrumut. În continuare, inculpata semna contractul atât ca împrumutător, cât și ca împrumutat prin contrafacerea semnăturii persoanei fictive, după care își însușea din suma gestionată suma menționată în contract și o folosea în interes propriu.

În aceste condiții, au fost întocmite în fals prin contrafacerea scrierii și subscrierii și prin atestarea unor fapte sau împrejurări necorespunzătoare adevărului un nr. de 102 înscrisuri, după cum urmează:

1. - „Cerere de creditare” nr. M2231536 din 3 iulie 2014 (aflată în original la fila 271 din dosarul de urmărire penală), „Contract de credit” nr._ din 3 iulie 2014 încheiat între Provident Financial România IFN S.A., în calitate de împrumutător, și D. I., domiciliat în mun. R., Al. V. L., ., CNP_, în calitate de împrumutat (aflat în original la filele 269-270, 273-276 din dosarul de urmărire penală), fluturaș de salariu privind pe D. I. (aflat în copie la fila 271 bis din dosarul de urmărire penală) și carte de identitate . nr._ eliberată de SPCLEP R. la data de 19 iunie 2013 pe numele D. I. (aflată în copie la fila 272 din dosarul de urmărire penală);

2. - „Cerere de creditare” nr. M2232264 din 6 iulie 2014 (aflată în original la fila 281 din dosarul de urmărire penală), „Contract de credit” nr._ din 6 iulie 2014 încheiat între Provident Financial România IFN S.A., în calitate de împrumutător, și C. M., domiciliată în mun. R., Al. V. L., ., CNP_, în calitate de împrumutat (aflat în original la filele 279-280, 285-288 din dosarul de urmărire penală), adeverința de venituri fără nr. și nedatată privind pe C. M. (aflată în copie la fila 282 din dosarul de urmărire penală), adeverința de venituri nr. 1232 din 9 iulie 2014 privind pe C. M. (aflată în copie la fila 283 din dosarul de urmărire penală) și carte de identitate . nr._ eliberată de SPCLEP R. la data de 19 aprilie 2013 pe numele C. M. (aflată în copie la fila 284 din dosarul de urmărire penală);

3. - „Cerere de creditare” nr. M2234241 din 14 iunie 2014 (aflată în original la fila 293 din dosarul de urmărire penală), „Contract de credit” nr._ din 14 iunie 2014 încheiat între Provident Financial România IFN S.A., în calitate de împrumutător, și R. M., domiciliată în mun. R., Al. V. L., ., ap. 10, CNP_, în calitate de împrumutat (aflat în original la filele 291-292, 296-299 din dosarul de urmărire penală), adeverința de venituri fără nr. din 12 iunie 2014 privind pe R. M. (aflată în copie la fila 294 din dosarul de urmărire penală) și carte de identitate . nr._ eliberată de SPCLEP R. la data de 23 februarie 2011 pe numele R. M. (aflată în copie la fila 295 din dosarul de urmărire penală);

4. - „Cerere de creditare” nr. M2142206 din 7 iunie 2014 (aflată în original la fila 304 din dosarul de urmărire penală), „Contract de credit” nr._ din 7 iunie 2014 încheiat între Provident Financial România IFN S.A., în calitate de împrumutător, și C. B., domiciliat în mun. R., Al. V. L., ., CNP_, în calitate de împrumutat (aflat în original la filele 302-303, 307-310 din dosarul de urmărire penală), adeverința de venituri nr. 6598 din 5 iunie 2014 privind pe C. B. (aflată în original la fila 305 din dosarul de urmărire penală) și carte de identitate . nr._ eliberată de SPCLEP R. la data de 24 martie 2014 pe numele C. B. (aflată în copie la fila 306 din dosarul de urmărire penală);

5. - „Cerere de creditare” nr. M2141253 din 31 mai 2014 (aflată în original la fila 315 din dosarul de urmărire penală), „Contract de credit” nr._ din 31 mai 2014 încheiat între Provident Financial România IFN S.A., în calitate de împrumutător, și B. G., domiciliată în mun. R., .. 24, ap. 19, CNP_, în calitate de împrumutat (aflat în original la filele 313-314, 318-321 din dosarul de urmărire penală), adeverința de venituri nr. 63/2014 nedatată privind pe B. G. (aflată în original la fila 316 din dosarul de urmărire penală) și carte de identitate . nr._ eliberată de SPCLEP R. la data de 6 aprilie 2011 pe numele B. G. (aflată în copie la fila 317 din dosarul de urmărire penală);

6. - „Cerere de creditare” nr. M2141251 din 25 iunie 2014 (aflată în original la fila 326 din dosarul de urmărire penală), „Contract de credit” nr._ din 25 iunie 2014 încheiat între Provident Financial România IFN S.A., în calitate de împrumutător, și R. M., domiciliat în mun. R., Al. V. L., ., CNP_, în calitate de împrumutat (aflat în original la filele 324-325, 329-332 din dosarul de urmărire penală), adeverința de venituri fără nr. din 26 mai 2014 privind pe R. M. (aflată în copie la fila 327 din dosarul de urmărire penală) și carte de identitate . nr._ eliberată de SPCLEP R. la data de 19 iunie 2013 pe numele R. M. (aflată în copie la fila 328 din dosarul de urmărire penală);

7. - „Cerere de creditare” nr. M2142216 din 14 mai 2014 (aflată în original la fila 337 din dosarul de urmărire penală), „Contract de credit” nr._ din 14 mai 2014 încheiat între Provident Financial România IFN S.A., în calitate de împrumutător, și B. A., domiciliat în mun. R., .. 24, ap. 19, CNP_, în calitate de împrumutat (aflat în original la filele 335-336, 339-342 din dosarul de urmărire penală), fluturaș de salariu privind pe B. A. (aflat în copie la fila 337 bis din dosarul de urmărire penală) și carte de identitate . nr._ eliberată de SPCLEP R. la data de 10 noiembrie 2009 pe numele B. A. (aflată în copie la fila 338 din dosarul de urmărire penală);

8. - „Cerere de creditare” nr. M2141114 din 30 aprilie 2014 (aflată în original la fila 349 din dosarul de urmărire penală), „Contract de credit” nr._ din 30 aprilie 2014 încheiat între Provident Financial România IFN S.A., în calitate de împrumutător, și B. A., domiciliat în mun. R., Al. V. L., ., CNP_, în calitate de împrumutat (aflat în original la filele 345-346, 350-353 din dosarul de urmărire penală), adeverința de venituri nr. 254 din 30 aprilie 2014 privind pe B. A. (aflată în copie la fila 348 din dosarul de urmărire penală) și carte de identitate . nr._ eliberată de SPCLEP R. la data de 18 martie 2010 pe numele B. A. (aflată în copie la fila 347 din dosarul de urmărire penală);

9. - „Cerere de creditare” nr. M2140960 din 25 aprilie 2014 (aflată în original la fila 358 din dosarul de urmărire penală), „Contract de credit” nr._ din 25 aprilie 2014 încheiat între Provident Financial România IFN S.A., în calitate de împrumutător, și B. M., domiciliată în mun. R., Al. V. L., ., ap. 12, CNP_, în calitate de împrumutat (aflat în original la filele 256-257, 361-364 din dosarul de urmărire penală), adeverința de venituri nr. 02 din 24 aprilie 2014 privind pe B. M. (aflată în copie la fila 360 din dosarul de urmărire penală) și carte de identitate . nr._ eliberată de SPCLEP R. la data de 18 martie 2010 pe numele B. M. (aflată în copie la fila 359 din dosarul de urmărire penală);

10. - „Cerere de creditare” nr. M2232154 din 17 iulie 2014 (aflată în original la fila 369 din dosarul de urmărire penală), „Contract de credit” nr._ din 17 iulie 2014 încheiat între Provident Financial România IFN S.A., în calitate de împrumutător, și C. R., domiciliată în mun. R., ., CNP_, în calitate de împrumutat (aflat în original la filele 367-368, 372-375 din dosarul de urmărire penală), cupon de pensie privind pe C. R. (aflat în copie la fila 370 din dosarul de urmărire penală) și carte de identitate . nr._ eliberată de SPCLEP R. la data de 1 aprilie 2008 pe numele C. R. (aflată în copie la fila 371 din dosarul de urmărire penală);

11. - „Cerere de creditare” nr. M2142219 din 8 mai 2014 (aflată în original la fila 39 din dosarul de urmărire penală), „Contract de credit” nr._ din 8 mai 2014 încheiat între Provident Financial România IFN S.A., în calitate de împrumutător, și C. V., domiciliat în mun. R., .. 4, ap. 23, CNP_, în calitate de împrumutat (aflat în original la filele 37-38, 42-45 din dosarul de urmărire penală), adeverința de venituri nr. 269 din 8 mai 2014 privind pe C. V. (aflată în copie la fila 41 din dosarul de urmărire penală) și carte de identitate . nr._ eliberată de SPCLEP R. la data de 17 martie 2012 pe numele C. V. (aflată în copie la fila 40 din dosarul de urmărire penală);

12. - „Cerere de creditare” nr. M2030696 din 7 martie 2014 (aflată în original la fila 56 din dosarul de urmărire penală), „Contract de credit” nr._ din 8 martie 2014 încheiat între Provident Financial România IFN S.A., în calitate de împrumutător, și E. G., domiciliat în mun. R., ., CNP_, în calitate de împrumutat (aflat în original la filele 54-55, 58-61 din dosarul de urmărire penală), adeverința de venituri nr. 102 din 6 martie 2014 privind pe E. G. (aflată în original la fila 57 din dosarul de urmărire penală) și carte de identitate . nr._ eliberată de SPCLEP R. la data de 12 august 2010 pe numele E. G. (aflată în copie la fila 56 bis din dosarul de urmărire penală);

13. - „Cerere de creditare” nr. M2031171 din 15 martie 2014 (aflată în original la fila 72 din dosarul de urmărire penală), „Contract de credit” nr._ din 15 martie 2014 încheiat între Provident Financial România IFN S.A., în calitate de împrumutător, și E. M.-M., domiciliată în mun. R., .. 6, ap. 15, CNP_, în calitate de împrumutat (aflat în original la filele 70-71, 75-78 din dosarul de urmărire penală), adeverința de venituri nr. 108 din 14 martie 2014 privind pe E. M.-M. (aflată în original la fila 74 din dosarul de urmărire penală) și carte de identitate . nr._ eliberată de SPCLEP R. la data de 12 martie 2014 pe numele E. M.-M. (aflată în copie la fila 73 din dosarul de urmărire penală);

14. - „Cerere de creditare” nr. M2141113 din 17 aprilie 2014 (aflată în original la fila 89 din dosarul de urmărire penală), „Contract de credit” nr._ din 17 aprilie 2014 încheiat între Provident Financial România IFN S.A., în calitate de împrumutător, și U. E., domiciliată în mun. R., .. 18, CNP_, în calitate de împrumutat (aflat în original la filele 87-88, 92-95 din dosarul de urmărire penală), adeverința de venituri nr. 565 din 13 martie 2014 privind pe U. E. (aflată în copie la fila 91 din dosarul de urmărire penală) și carte de identitate . nr._ eliberată de SPCLEP R. la data de 3 septembrie 2010 pe numele U. E. (aflată în copie la fila 90 din dosarul de urmărire penală);

15. - „Cerere de creditare” nr. M2231527 din 27 iunie 2014 (aflată în original la fila 108 din dosarul de urmărire penală), „Contract de credit” nr._ din 27 iunie 2014 încheiat între Provident Financial România IFN S.A., în calitate de împrumutător, și U. I., domiciliat în mun. R., .. 18, CNP_, în calitate de împrumutat (aflat în original la filele 106-107, 111-114 din dosarul de urmărire penală), adeverința de venituri nr. 287/2014 din 27 iunie 2014 privind pe U. I. (aflată în copie la fila 110 din dosarul de urmărire penală) și carte de identitate . nr._ eliberată de SPCLEP R. la data de 3 septembrie 2010 pe numele U. I. (aflată în copie la fila 109 din dosarul de urmărire penală);

16. - „Cerere de creditare” nr. M2231800 din 26 iulie 2014 (aflată în original la fila 127 din dosarul de urmărire penală), „Contract de credit” nr._ din 26 iulie 2014 încheiat între Provident Financial România IFN S.A., în calitate de împrumutător, și M. V., domiciliat în mun. R., ., CNP_, în calitate de împrumutat (aflat în original la filele 123-124, 128-131 din dosarul de urmărire penală), cupon de pensie privind pe M. V. (aflat în copie la fila 126 din dosarul de urmărire penală) și carte de identitate . nr._ eliberată de SPCLEP R. la data de 1 aprilie 2008 pe numele M. V. (aflată în copie la fila 125 din dosarul de urmărire penală);

17. - „Cerere de creditare” nr. M2231789 din 25 iulie 2014 (aflată în original la fila 142 din dosarul de urmărire penală), „Contract de credit” nr._ din 25 iulie 2014 încheiat între Provident Financial România IFN S.A., în calitate de împrumutător, și R. C., domiciliat în mun. R., .. 32, ap. 96, CNP_, în calitate de împrumutat (aflat în original la filele 140-141, 145-148 din dosarul de urmărire penală), adeverința de venituri nr. 28 din 25 iulie 2014 privind pe R. C. (aflată în original la fila 144 din dosarul de urmărire penală) și carte de identitate . nr._ eliberată de SPCLEP R. la data de 24 martie 2011 pe numele R. C. (aflată în copie la fila 143 din dosarul de urmărire penală);

18. - „Cerere de creditare” nr. M2233507 din 9 august 2014 (aflată în original la fila 159 din dosarul de urmărire penală), „Contract de credit” nr._ din 9 august 2014 încheiat între Provident Financial România IFN S.A., în calitate de împrumutător, și R. T., domiciliată în mun. R., ., CNP_, în calitate de împrumutat (aflat în original la filele 157-158, 160-163 din dosarul de urmărire penală), adeverința de venituri nr. 1299 din 4 august 2014 privind pe R. T. (aflată în original la fila 158 bis 1 din dosarul de urmărire penală) și carte de identitate . nr._ eliberată de SPCLEP R. la data de 27 octombrie 2011 pe numele R. T. (aflată în copie la fila 158 bis 2 din dosarul de urmărire penală);

19. - „Cerere de creditare” nr. M2233479 din 16 august 2014 (aflată în original la fila 175 din dosarul de urmărire penală), „Contract de credit” nr._ din 16 august 2014 încheiat între Provident Financial România IFN S.A., în calitate de împrumutător, și P. V., domiciliat în mun. R., .. 8, ., CNP_, în calitate de împrumutat (aflat în original la filele 173-174, 177-180 din dosarul de urmărire penală), cupon de pensie privind pe P. V. (aflat în copie la fila 174 bis 1 din dosarul de urmărire penală), factură gaze naturale . EON nr._ din 31 iulie 2014 (aflată în copie la fila 176 din dosarul de urmărire penală) și carte de identitate . nr._ eliberată de SPCLEP R. la data de 24 octombrie 2009 pe numele P. V. (aflată în copie la fila 174 bis 2 din dosarul de urmărire penală);

20. - „Cerere de creditare” nr. M2142255 din 25 august 2014 (aflată în original la fila 191 din dosarul de urmărire penală), „Contract de credit” nr._ din 25 august 2014 încheiat între Provident Financial România IFN S.A., în calitate de împrumutător, și I. R., domiciliat în mun. R., ., CNP_, în calitate de împrumutat (aflat în original la filele 189-190, 192-195 din dosarul de urmărire penală), adeverința de venituri nr. 584 din 22 august 2014 privind pe I. R. (aflată în original la fila 190 bis 2 din dosarul de urmărire penală) și carte de identitate . nr._ eliberată de SPCLEP R. la data de 3 septembrie 2010 pe numele I. R. (aflată în copie la fila 190 bis 1 din dosarul de urmărire penală);

21. - „Cerere de creditare” nr. M2319808 din 5 septembrie 2014 (aflată în original la fila 208 din dosarul de urmărire penală), „Contract de credit” nr._ din 5 septembrie 2014 încheiat între Provident Financial România IFN S.A., în calitate de împrumutător, și R. C., domiciliată în mun. R., .. 32, ap. 96, CNP_, în calitate de împrumutat (aflat în original la filele 204-205, 209-212 din dosarul de urmărire penală), adeverința de venituri nr. 34 din 4 septembrie 2014 privind pe R. C. (aflată în original la fila 207 din dosarul de urmărire penală) și carte de identitate . nr._ eliberată de SPCLEP R. la data de 24 martie 2011 pe numele R. C. (aflată în copie la fila 206 din dosarul de urmărire penală);

22. - „Cerere de creditare” nr. M2141709 din 21 mai 2014 (aflată în original la fila 223 din dosarul de urmărire penală), „Contract de credit” nr._ din 21 mai 2014 încheiat între Provident Financial România IFN S.A., în calitate de împrumutător, și C. M., domiciliată în mun. R., ., CNP_, în calitate de împrumutat (aflat în original la filele 221-222, 226-229 din dosarul de urmărire penală), adeverința de venituri nr. 147 din 20 mai 2014 privind pe C. M. (aflată în original la fila 225 din dosarul de urmărire penală) și carte de identitate . nr._ eliberată de SPCLEP R. la data de 24 martie 2010 pe numele C. M. (aflată în copie la fila 224 din dosarul de urmărire penală);

23. - „Cerere de creditare” nr. M2232804 din 12 septembrie 2014 (aflată în original la fila 240 din dosarul de urmărire penală), „Contract de credit” nr._ din 12 septembrie 2014 încheiat între Provident Financial România IFN S.A., în calitate de împrumutător, și C. E., domiciliată în mun. R., .. 6, ap. 36, CNP_, în calitate de împrumutat (aflat în original la filele 238-239, 243-246 din dosarul de urmărire penală), adeverința de venituri nr. 149/2014 din 12 septembrie 2014 privind pe C. E. (aflată în copie la fila 242 din dosarul de urmărire penală) și carte de identitate . nr._ eliberată de SPCLEP R. la data de 24 octombrie 2009 pe numele C. M. (aflată în copie la fila 241 din dosarul de urmărire penală);

24. - „Cerere de creditare” nr. M2232145 din 19 iulie 2014 (aflată în original la fila 251 din dosarul de urmărire penală), „Contract de credit” nr._ din 19 iulie 2014 încheiat între Provident Financial România IFN S.A., în calitate de împrumutător, și C. L., domiciliat în mun. R., ., CNP_, în calitate de împrumutat (aflat în original la filele 249-250, 252-255 din dosarul de urmărire penală), cupon de pensie privind pe C. L. (aflat în copie la fila 251 bis 1 din dosarul de urmărire penală) și carte de identitate . nr._ eliberată de SPCLEP R. la data de 9 mai 2007 pe numele C. L. (aflată în copie la fila 251 bis 2 din dosarul de urmărire penală);

25. - „Cerere de creditare” nr. M2141052 din 12 iulie 2014 (aflată în original la fila 260 din dosarul de urmărire penală), „Contract de credit” nr._ din 12 iulie 2014 încheiat între Provident Financial România IFN S.A., în calitate de împrumutător, și I. A., domiciliată în mun. R., .. 10, ., CNP_, în calitate de împrumutat (aflat în original la filele 258-259, 263-266 din dosarul de urmărire penală), cupon de pensie privind pe I. A. (aflat în copie la fila 261 din dosarul de urmărire penală) și carte de identitate . nr._ eliberată de SPCLEP R. la data de 1 aprilie 2008 pe numele I. A. (aflată în copie la fila 262 din dosarul de urmărire penală).

Este, însă, de reținut că pentru a crea aparența caracterului legal al operațiunilor de creditare și a nu genera suspiciuni în cadrul societății angajatoare, inculpata a plătit ratele aferente acestor împrumuturi până la data de 17 septembrie 2014, când și-a încetat activitatea în cadrul Provident Financial România IFN S.A. Plata evidențiată după această dată (20 RON la data de 28 decembrie 2014 în baza contractului nr._ din 12 septembrie 2014 încheiat pe numele C. E.) reprezintă reținere din garanțiile constituite în conformitate cu prevederile Legii nr. 22/1969. Suma totală achitată de inculpată în contul tuturor celor 25 de contracte întocmite în fals este de 5.206,56 RON.

Organele de cercetare penală au efectuat verificări cu privire la identitatea persoanelor care au încheiat contractele de împrumut invocate de persoana vătămată, stabilind astfel că nici una din aceste persoane nu figurează în baza de date a DEPABD cu datele de stare civilă cuprinse în copiile actelor de identitate folosite la încheierea contractelor. Fiind verificat portofoliul de clienți ai inculpatei, au fost identificate mai multe persoane care au mai încheiat contracte cu Provident Financial România IFN S.A. prin intermediul inculpatei și ale căror fotografii se regăseau pe copiile cărților de identitate folosite la încheierea celor 25 de contracte de credit, dar cu alte date de stare civilă decât cele corespunzătoare adevărului.

În cursul urmăririi penale a fost efectuată o percheziție domiciliară la locuința inculpatei, fiind ridicate, între altele, mai multe înscrisuri întocmite de inculpată care aveau legătură cu încheierea contractelor de împrumut (chitanțe aferente persoanelor fictive ce au încheiat respectivele contracte, dar și o agendă personală a inculpatei în cuprinsul căreia erau exersate mai multe tipologii de semnături – plicul anexă al dosarului UP vol. II).

Măsuri preventive

Prin ordonanța organelor de cercetare penală din data de 3 decembrie 2014 s-a dispus reținerea inculpatei pentru o durată de 24 de ore, începând cu data de 3 decembrie 2014 ora 16,00, până la data de 4 decembrie 2014 ora 16,00.

Prin ordonanța procurorului din data de 4 decembrie 2014 ora 14,40 s-a dispus luarea măsurii controlului judiciar față de inculpată până la finalizarea urmăririi penale, cu interdicția acesteia de a părăsi localitatea de domiciliu. Măsura controlului judiciar a fost prelungită prin ordonanța procurorului din data de 2 februarie 2014 pentru o perioadă de 60 de zile. Prin ordonanța procurorului din data de 3 aprilie 2014 ora 09,30 s-a constatat încetarea de drept a măsurii controlului judiciar prin expirarea termenului pentru care a fost dispusă măsura preventivă.

În cursul judecății nu au fost dispuse măsuri preventive față de inculpată.

În drept

Instanța apreciază că, în raport de probatoriul administrat în cauză în cursul urmăririi penale și de poziția procesuală adoptată de inculpată în faza de judecată (când a invocat prevederile art. 375 NCPP), vinovăția acesteia este pe deplin probată. Nu subzistă nici un echivoc asupra veridicității aspectelor de fapt reținute în sarcina inculpatei prin actul de sesizare, în condițiile în care acestea rezultă cu prisosință din probele administrate și nu au fost contestate.

Fapta inculpatei care, în perioada martie-septembrie 2014, având calitatea de agent al Provident Financial România IFN S.A., în baza aceleiași rezoluții a indus în eroare instituția financiară nebancară pe care o reprezenta cu privire la încheierea a 25 de contracte de împrumut, cu scopul de a o determina să îi dea în gestiune suma de 64.250 RON, pe care și-a însușit-o, cauzând persoanei vătămate o pagubă, întrunește elementele constitutive ale infracțiunii de înșelăciune în formă continuată, prevăzută de art. 244 alin. 1 și 2 NCP, cu aplicarea dispozițiilor art. 35 alin. 1 NCP (25 de acte materiale).

Fapta inculpatei care, ulterior inducerii în eroare a persoanei vătămate în modalitatea mai sus arătată, prin acte materiale diferite, dar în realizarea unei rezoluții unice, și-a însușit din gestiune suma totală de 64.250 RON, întrunește elementele constitutive ale infracțiunii de delapidare în formă continuată, prevăzută de art. art. 295 alin. 1 NCP cu referire la art. 308 NCP, cu aplicarea art. 35 alin. 1 NCP (25 de acte materiale).

În fine, fapta inculpatei care, în baza unei rezoluții unice, în scopul inducerii în eroare a persoanei vătămate, a falsificat prin contrafacerea scrierii și subscrierii și prin atestarea unor fapte sau împrejurări necorespunzătoare adevărului, un număr de 25 de contracte de credit, 25 de cereri de împrumut, 25 de copii ale unor cărți de identitate și 27 de copii ale unor înscrisuri doveditoare a veniturilor persoanelor fictive, întrunește elementele constitutive ale infracțiunii de fals în înscrisuri sub semnătură privată în formă continuată, prevăzută de art. 322 alin. 1 teza a I și a II-a NCP, cu aplicarea art. 35 alin. 1 NCP (102 de acte materiale).

D. fiind că infracțiunile au fost săvârșite înainte de a interveni o soluție definitivă de condamnare pentru vreuna din ele, se vor reține ca fiind aplicabile dispozițiile art. 38 alin. 1 NCP, referitoare la forma de pluralitate a concursului real. Instanța mai reține că forma de pluralitate este caracterizată de conexitatea etiologică între infracțiunea mijloc (falsul în înscrisuri sub semnătură privată) și infracțiunile scop (înșelăciunea și delapidarea). În același timp, falsul reprezintă mijlocul fraudulos de săvârșire a infracțiunii de înșelăciune în forma incriminată la art. 244 alin. 2 NCP.

Individualizarea pedepselor

La stabilirea cuantumului pedepselor cu închisoarea instanța va ține seama de criteriile generale de individualizare judiciară enumerate la art. 74 NCP, dând eficiență gradului relativ ridicat de pericol social al faptelor, modalității concrete în care acestea au fost comise (prin raportare la circumstanțele de loc și timp, la gravitatea lezării valorilor sociale ocrotite de legea penală și la valoarea prejudiciului produs), conținutului acțiunilor inculpatei și circumstanțelor personale ale acesteia. De asemenea, vor fi avute în vedere aspectele referitoare la motivele săvârșirii infracțiunilor, lipsa antecedenței penale, conduita inculpatei anterior comiterii infracțiunilor și pe parcursul procesului penal, precum și elemente circumstanțiale cu caracter personal (nivelul de școlarizare, starea de sănătate, situația social-familială, implicarea în raporturi de muncă). De asemenea, urmează a fi acordată eficiență prevederilor art. 396 alin. 10 NCPP, fără, însă, ca pedepsele aplicate să fie individualizate într-un cuantum inferior limitelor minime speciale prevăzute de lege. Instanța are în vedere că infracțiunile de față au produs un prejudiciu important persoanei vătămate, dar, în același timp, expun familia inculpatei la restricții materiale deosebite o perioadă îndelungată de timp, până la achitarea integrală a despăgubirilor.

Instanța va aplica inculpatei pe lângă fiecare pedeapsă principală și pedeapsa complementară constând în interzicerea exercițiului drepturilor enunțate de art. 66 alin. 1 lit. a, b, k NCP (respectiv dreptul de a fi aleasă în autoritățile publice sau în orice alte funcții publice, dreptul de a ocupa o funcție care implică exercițiul autorității de stat și dreptul de a ocupa o funcție de conducere în cadrul unei persoane juridice de drept public), precum și pedeapsa accesorie cu același conținut.

Pedepsele principale astfel individualizate urmează a fi contopite potrivit regulii arătate la art. 34 alin. 1 lit. b NCP. În condițiile art. 45 NCP urmează a fi contopite pedepsele complementare și cele accesorii.

Potrivit art. 72 alin. 1 NCP se va deduce din pedeapsa închisorii durata reținerii inculpatei timp de 24 de ore începând cu data de 3 decembrie 2014 ora 16,00, perioadă considerată deja executată.

Referitor la individualizarea modului de executare, instanța reține că pedeapsa închisorii are ca finalitate restabilirea ordinii juridice încălcate prin săvârșirea infracțiunii. În aplicarea acesteia instanța trebuie să aibă în vedere că, prin natura ei, pedeapsa are o dublă natură, preventivă și în același timp coercitivă. Ea se adresează individului autor al infracțiunii și urmărește să împiedice reiterarea comportamentului infracțional. În același timp, are rolul de prevenție generală, întrucât prin expunerea infractorului la anumite privațiuni membrii comunității pot anticipa consecințele unui comportament similar. Pedeapsa are și un vădit rol aflictiv și retributiv, fiind percepută ca o consecință directă a lezării valorilor ocrotite de legea penală și concretizându-se în restrângerea exercițiului drepturilor civile.

În raport cu toate cele ce preced, în considerarea tuturor circumstanțelor personale ale inculpatei, dar și a împrejurărilor de fapt care caracterizează infracțiunile, instanța apreciază că nu este necesară executarea pedepsei închisorii în regim privativ de libertate, considerând că inculpata dispune de resurse personale pentru înlăturarea riscului de reiterare a comportamentului infracțional. În același timp, însă, având în vedere circumstanțele reale și necesitatea asigurării unei prevenții eficiente, instanța constată necesar să o supună pe inculpată măsurilor de supraveghere prevăzute de art. 93 NCP, respectiv să se prezinte la Serviciul de Probațiune N. la datele fixate de acesta, să primească vizitele consilierului de probațiune desemnat cu supravegherea sa, să anunțe, în prealabil, schimbarea locuinței și orice deplasare care depășește 5 zile, precum și întoarcerea, să comunice schimbarea locului de muncă sau încetarea raporturilor de muncă, precum și să comunice informații și documente de natură a permite controlul mijloacelor sale de existență. De asemenea, în temeiul art. 93 alin. 2 NCP se va impune inculpatei obligația de a nu părăsi teritoriul României fără acordul instanței. În fine, pentru a spori eficiența măsurilor de supraveghere, se va impune inculpatei ca pe parcursul termenului de supraveghere să presteze o muncă neremunerată în folosul comunității în cadrul Primăriei mun. R., jud. N., pe o perioadă de 90 de zile lucrătoare.

În acest scop, supravegherea inculpatei va fi încredințată Serviciului de Probațiune N., punându-i-se inculpatei în vedere dispozițiile art. 96 NCP, referitoare la revocarea măsurii suspendării executării pedepsei sub supraveghere în cazul nerespectării cu rea credință a măsurilor de supraveghere sau a neexecutării obligațiilor impuse de instanță. Se va atrage atenția inculpatei că săvârșirea unei infracțiuni în termenul de supraveghere conduce la revocarea măsurii suspendării executării pedepsei sub supraveghere.

Având în vedere că în privința pedepsei principale rezultante s-a dispus suspendarea executării sub supraveghere, instanța constată că pedeapsa accesorie nu se mai execută.

Soluționarea laturii civile

Persoana vătămată Provident Financial România IFN S.A. s-a constituit parte civilă cu suma totală de 115.219,91 RON, reprezentând soldul contractelor de împrumut (64.250 RON) și dobânzile aferente acestora (50.969,91 RON). Instanța observă, însă, că la constituirea de parte civilă persoana vătămată nu a ținut seama de faptul că inculpata a achitat o parte din ratele stabilite prin contractele menționate (5.206,56 RON). Soldul contractelor de împrumut este de 59.043,44 RON, și nu de 64.250 RON (cât reprezintă, de fapt, întreaga sumă delapidată de inculpată), aspect ce rezultă chiar din situația centralizatoare depusă la dosar de persoana vătămată (filele 28-57). Pe de altă parte, este de observat că persoana vătămată a solicitat obligarea inculpatei și la plata dobânzilor contractuale, a comisionului de administrare a creditului, a comisionului de colectare a ratelor la domiciliu (de gestionare la domiciliu) și a comisionului de analiză. D. fiind, însă, că în cauză sunt incidente regulile răspunderii civile delictuale, potrivit art. 1357 și urm. din Noul Cod Civil, și nu cele ale răspunderii civile contractuale (prejudiciul suferit de persoana vătămată rezultând din infracțiune, și nu din neexecutarea obligațiilor contractuale), este evident că aceste categorii de sume nu pot fi incluse în cuantumul despăgubirilor civile, astfel că solicitarea părții civile va fi respinsă. Pentru acoperirea integrală a prejudiciului, însă, soldul fiecărui contract de împrumut va fi actualizat în raport cu rata inflației începând cu data ultimei plăți și până la stingerea integrală a debitului principal.

În raport cu aspectele mai sus arătate, inculpata urmează a fi obligată la plata de despăgubiri civile în valoare totală de 59.043,44 RON, ce urmează a fi actualizată la data plății integrale, rezultată din însumarea soldurilor contractelor, după cum urmează:

- suma de 2.730,09 RON, datorată în baza contractului de credit nr._ din 3 iulie 2014 încheiat pe numele D. I., actualizată în raport de rata inflației comunicate de Banca Națională a României începând cu data ultimei plăți (9 septembrie 2014);

- suma de 2.523,97 RON, datorată în baza contractului de credit nr._ din 6 iulie 2014 încheiat pe numele C. M., actualizată în raport de rata inflației comunicate de Banca Națională a României începând cu data ultimei plăți (9 septembrie 2014);

- suma de 2.190,39 RON, datorată în baza contractului de credit nr._ din 14 iunie 2014 încheiat pe numele R. M., actualizată în raport de rata inflației comunicate de Banca Națională a României începând cu data ultimei plăți (9 septembrie 2014);

- suma de 1.495,24 RON, datorată în baza contractului de credit nr._ din 7 iunie 2014 încheiat pe numele C. B., actualizată în raport de rata inflației comunicate de Banca Națională a României începând cu data ultimei plăți (9 septembrie 2014);

- suma de 2.536,15 RON, datorată în baza contractului de credit nr._ din 31 mai 2014 încheiat pe numele B. G., actualizată în raport de rata inflației comunicate de Banca Națională a României începând cu data ultimei plăți (9 septembrie 2014);

- suma de 2.633,42 RON, datorată în baza contractului de credit nr._ din 25 iunie 2014 încheiat pe numele R. M., actualizată în raport de rata inflației comunicate de Banca Națională a României începând cu data ultimei plăți (9 septembrie 2014);

- suma de 1.704,81 RON, datorată în baza contractului de credit nr._ din 14 mai 2014 încheiat pe numele B. A., actualizată în raport de rata inflației comunicate de Banca Națională a României începând cu data ultimei plăți (10 septembrie 2014);

- suma de 2.323,60 RON, datorată în baza contractului de credit nr._ din 30 aprilie 2014 încheiat pe numele B. A., actualizată în raport de rata inflației comunicate de Banca Națională a României începând cu data ultimei plăți (14 septembrie 2014);

- suma de 2.297,19 RON, datorată în baza contractului de credit nr._ din 25 aprilie 2014 încheiat pe numele B. M., actualizată în raport de rata inflației comunicate de Banca Națională a României începând cu data ultimei plăți (14 septembrie 2014);

- suma de 2.786,41 RON, datorată în baza contractului de credit nr._ din 17 iulie 2014 încheiat pe numele C. R., actualizată în raport de rata inflației comunicate de Banca Națională a României începând cu data ultimei plăți (12 septembrie 2014);

- suma de 2.050,50 RON, datorată în baza contractului de credit nr._ din 8 mai 2014 încheiat pe numele C. V., actualizată în raport de rata inflației comunicate de Banca Națională a României începând cu data ultimei plăți (10 septembrie 2014);

- suma de 2.316,08 RON, datorată în baza contractului de credit nr._ din 8 martie 2014 încheiat pe numele E. G., actualizată în raport de rata inflației comunicate de Banca Națională a României începând cu data ultimei plăți (16 august 2014);

- suma de 2.331,37 RON, datorată în baza contractului de credit nr._ din 15 martie 2014 încheiat pe numele E. M.-M., actualizată în raport de rata inflației comunicate de Banca Națională a României începând cu data ultimei plăți (16 august 2014);

- suma de 2.715,95 RON, datorată în baza contractului de credit nr._ din 17 aprilie 2014 încheiat pe numele U. E., actualizată în raport de rata inflației comunicate de Banca Națională a României începând cu data ultimei plăți (11 septembrie 2014);

- suma de 2.730,09 RON, datorată în baza contractului de credit nr._ din 27 iunie 2014 încheiat pe numele U. I., actualizată în raport de rata inflației comunicate de Banca Națională a României începând cu data ultimei plăți (10 septembrie 2014);

- suma de 2.338,62 RON, datorată în baza contractului de credit nr._ din 26 iulie 2014 încheiat pe numele M. V., actualizată în raport de rata inflației comunicate de Banca Națională a României începând cu data ultimei plăți (8 septembrie 2014);

- suma de 2.137,83 RON, datorată în baza contractului de credit nr._ din 25 iulie 2014 încheiat pe numele R. C., actualizată în raport de rata inflației comunicate de Banca Națională a României începând cu data ultimei plăți (5 septembrie 2014);

- suma de 2.362,41 RON, datorată în baza contractului de credit nr._ din 9 august 2014 încheiat pe numele R. T., actualizată în raport de rata inflației comunicate de Banca Națională a României începând cu data ultimei plăți (15 septembrie 2014);

- suma de 2.575,74 RON, datorată în baza contractului de credit nr._ din 16 august 2014 încheiat pe numele P. V., actualizată în raport de rata inflației comunicate de Banca Națională a României începând cu data ultimei plăți (15 septembrie 2014);

- suma de 2.432,31 RON, datorată în baza contractului de credit nr._ din 25 august 2014 încheiat pe numele I. R., actualizată în raport de rata inflației comunicate de Banca Națională a României începând cu data ultimei plăți (15 septembrie 2014);

- suma de 2.948,30 RON, datorată în baza contractului de credit nr._ din 5 septembrie 2014 încheiat pe numele R. C., actualizată în raport de rata inflației comunicate de Banca Națională a României începând cu data ultimei plăți (8 septembrie 2014);

- suma de 2.319,44 RON, datorată în baza contractului de credit nr._ din 21 mai 2014 încheiat pe numele C. M., actualizată în raport de rata inflației comunicate de Banca Națională a României începând cu data ultimei plăți (12 septembrie 2014);

- suma de 1.725,18 RON, datorată în baza contractului de credit nr._ din 12 septembrie 2014 încheiat pe numele C. E., actualizată în raport de rata inflației comunicate de Banca Națională a României începând cu data ultimei plăți (28 decembrie 2014);

- suma de 1.609,05 RON, datorată în baza contractului de credit nr._ din 19 iulie 2014 încheiat pe numele C. L., actualizată în raport de rata inflației comunicate de Banca Națională a României începând cu data ultimei plăți (12 septembrie 2014);

- suma de 3.229,30 RON, datorată în baza contractului de credit nr._ din 12 iulie 2014 încheiat pe numele I. A., actualizată în raport de rata inflației comunicate de Banca Națională a României începând cu data ultimei plăți (8 septembrie 2014).

Se va pune în vedere inculpatei că potrivit art. 93 alin. 5 NCP obligațiile civile trebuie îndeplinite cel mai târziu cu 3 luni înainte de expirarea termenului de supraveghere. De asemenea, se vor pune în vedere dispozițiile art. 96 alin. 2 NCP, referitoare la revocarea beneficiului suspendării executării pedepsei închisorii sub supraveghere și executarea acesteia în regim privativ de libertate în cazul neexecutării obligațiilor civile stabilite prin prezenta hotărâre.

În ceea ce privește înscrisurile și agenda ridicate din locuința inculpatei cu ocazia percheziției domiciliare, instanța apreciază, în dezacord cu reprezentantul Parchetului, că acestea nu pot forma obiectul restituirii către inculpată. Chitanțele atestă stingerea parțială a debitului principal, având, așadar, relevanță în raport cu latura civilă. Agenda conține diferite tipologii de semnături exersate de inculpată, astfel încât probează actele preparatorii efectuate de inculpată în vederea finalizării activității infracționale. D. urmare, înscrisurile respectivă reprezintă mijloace de probă, urmând a se dispune conservarea lor la dosarul cauzei.

Alte aspecte

Inculpata va fi îndatorată la plata cheltuielilor judiciare avansate de stat în cauză, potrivit art. 398 raportat la art. 274 alin. 1 NCPP. Se va lua act că inculpata a fost asistată de apărător ales.

Văzând și dispozițiile art. 408 NCPP,

PENTRU ACESTE MOTIVE

ÎN NUMELE LEGII

HOTĂRĂȘTE

I. 1. Pentru săvârșirea infracțiunii de înșelăciune în formă continuată, prevăzută de art. 244 alin. 1 și alin. 2 din noul Cod penal (NCP), cu aplicarea art. 35 alin. 1 NCP, în dauna persoanei vătămate Provident Financial România IFN S.A., cu sediul în București, Calea Ș. V., nr. 133, Central Bussines Park, corp D-E, ., reprezentată procesual prin manager național antifraudă R. C., condamnă pe inculpata A. M.-C., fiica lui V. și E., născută la 27 septembrie 1975 în mun. R., cu același domiciliu – Al. V. L., ., . clase, ocupația – tehnician verificare calitate în cadrul .. R., starea civilă – căsătorită, 2 copii minori, fără antecedente penale, CNP_, la pedeapsa de 1 (un) an și 9 (nouă) luni închisoare, în condițiile art. 375 din noul Cod de procedură penală (NCPP) și art. 396 alin. 10 NCPP.

Potrivit art. 67 NCP aplică inculpatei pedeapsa complementară constând în interzicerea exercițiului drepturilor enunțate de art. 66 alin. 1 lit. a, b, k NCP (respectiv dreptul de a fi aleasă în autoritățile publice sau în orice alte funcții publice, dreptul de a ocupa o funcție care implică exercițiul autorității de stat și dreptul de a ocupa o funcție de conducere în cadrul unei persoane juridice de drept public) pe o durată de 1 (un) an.

În temeiul art. 404 alin. 5 NCPP aplică inculpatei pedeapsa accesorie prevăzută de art. 65 alin. 1 NCP, constând în interzicerea exercițiului drepturilor enunțate de art. 66 alin. 1 lit. a, b, k NCP (dreptul de a fi aleasă în autoritățile publice sau în orice alte funcții publice, dreptul de a ocupa o funcție care implică exercițiul autorității de stat și dreptul de a ocupa o funcție de conducere în cadrul unei persoane juridice de drept public).

2. Pentru săvârșirea infracțiunii de delapidare în formă continuată, prevăzută de art. 295 alin. 1 NCP cu referire la art. 308 NCP, cu aplicarea art. 35 alin. 1 NCP, în dauna persoanei vătămate Provident Financial România IFN S.A., cu sediul în București, Calea Ș. V., nr. 133, Central Bussines Park, corp D-E, ., reprezentată procesual prin manager național antifraudă R. C., condamnă pe inculpata A. M.-C. la pedeapsa de 1 (un) an și 9 (nouă) luni închisoare, în condițiile art. 375 NCPP și art. 396 alin. 10 NCPP.

Potrivit art. 295 alin. 1 NCP raportat la art. 67 alin. 2 NCP aplică inculpatei pedeapsa complementară constând în interzicerea exercițiului drepturilor enunțate de art. 66 alin. 1 lit. a, b, k NCP (respectiv dreptul de a fi aleasă în autoritățile publice sau în orice alte funcții publice, dreptul de a ocupa o funcție care implică exercițiul autorității de stat și dreptul de a ocupa o funcție de conducere în cadrul unei persoane juridice de drept public) pe o durată de 1 (un) an.

3. Pentru săvârșirea infracțiunii de fals în înscrisuri sub semnătură privată în formă continuată, prevăzută de art. 322 alin. 1 NCP, cu aplicarea art. 35 alin. 1 NCP (referitoare la un nr. de 25 de contracte de împrumut și anexele acestora), condamnă pe inculpata A. M.-C. la pedeapsa de 1 ( un) an închisoare, în condițiile art. 375 NCPP și art. 396 alin. 10 NCPP.

4. Constată că infracțiunile sus-menționate sunt concurente sub forma concursului real, potrivit art. 38 alin. 1 NCP.

În condițiile art. 39 alin. 1 lit. b NCP contopește pedepsele stabilite pentru infracțiunile concurente, urmând ca inculpata să execute pedeapsa rezultantă de 2 (doi) ani și 8 (opt) luni închisoare.

În temeiul art. 45 alin. 3 lit. a NCP inculpata va executa pe lângă pedeapsa principală rezultantă de 2 (doi) ani și 8 (opt) luni închisoare, stabilită potrivit celor ce preced, pedeapsa complementară a interzicerii exercițiului drepturilor prevăzute de art. 66 alin. 1 lit. a, b, k NCP (respectiv dreptul de a fi aleasă în autoritățile publice sau în orice alte funcții publice, dreptul de a ocupa o funcție care implică exercițiul autorității de stat și dreptul de a ocupa o funcție de conducere în cadrul unei persoane juridice de drept public) pe o perioadă de 1 (un) an, în condițiile art. 68 alin. 1 lit. b NCP.

În temeiul art. 45 alin. 5 NCP inculpata va executa pedeapsa accesorie prevăzută de art. 65 alin. 1 NCP, constând în interzicerea exercițiului drepturilor enunțate de art. 66 alin. 1 lit. a, b, k NCP (respectiv dreptul de a fi aleasă în autoritățile publice sau în orice alte funcții publice, dreptul de a ocupa o funcție care implică exercițiul autorității de stat și dreptul de a ocupa o funcție de conducere în cadrul unei persoane juridice de drept public) din momentul rămânerii definitive a hotărârii de condamnare și până la executarea sau considerarea ca executată a pedepsei principale rezultante.

În temeiul art. 72 alin. 1 NCP deduce din pedeapsa închisorii durata reținerii inculpatei timp de 24 de ore începând cu data de 3 decembrie 2014 ora 16,00, perioadă considerată deja executată.

În temeiul art. 91 NCP dispune suspendarea executării pedepsei sub supraveghere și stabilește un termen de supraveghere de 3 (trei) ani și 6 (șase) luni, conform prevederilor art. 92 NCP, calculat de la data rămânerii definitive a prezentei hotărâri.

Constată suspendată executarea pedepsei accesorii ca efect al suspendării executării pedepsei principale.

În temeiul art. 93 alin. 1 NCP obligă inculpata ca pe durata termenului de supraveghere să respecte următoarele măsuri de supraveghere:

- să se prezinte la Serviciul de Probațiune N. la datele fixate de acesta;

- să primească vizitele consilierului de probațiune desemnat cu supravegherea sa;

- să anunțe, în prealabil, schimbarea locuinței și orice deplasare care depășește 5 zile, precum și întoarcerea;

- să comunice schimbarea locului de muncă sau, eventual, încetarea raporturilor de muncă;

- să comunice informații și documente de natură a permite controlul mijloacelor sale de existență.

În baza art. 93 alin. 2 lit. d NCP impune inculpatei obligația de a nu părăsi teritoriul României fără acordul instanței.

În temeiul art. 93 alin. 3 NCP pe parcursul termenului de supraveghere inculpata va presta o muncă neremunerată în folosul comunității în cadrul Primăriei mun. R., jud. N., pe o perioadă de 90 de zile lucrătoare.

Pune în vedere inculpatei dispozițiile art. 96 NCP, referitoare la revocarea măsurii suspendării executării pedepsei sub supraveghere în cazul nerespectării cu rea credință a măsurilor de supraveghere sau a neexecutării obligațiilor impuse de instanță. Atrage atenția inculpatei că săvârșirea unei infracțiuni în termenul de supraveghere conduce la revocarea măsurii suspendării executării pedepsei sub supraveghere.

II. În condițiile art. 404 alin. 4 lit. g NCPP și art. 397 alin. 3 NCPP, cu referire la art. 25 alin. 3 NCPP și art. 256 NCPP, anulează înscrisurile falsificate, respectiv:

III. Admite cererea formulată de persoana vătămată Provident Financial România IFN S.A. – constituită parte civilă în cauză și, în temeiul art. 397 alin. 1 NCP raportat la art. 19 NCP, cu aplicarea art. 1357 și urm. din noul cod civil (NCC), obligă inculpata să îi plătească acesteia despăgubiri civile în sumă totală de 59.043,44 RON, actualizată la data plății integrale conform celor mai jos arătate, după cum urmează:

Respinge, ca neîntemeiată, cererea părții civile de obligare a inculpatei la plata sumelor reprezentând comision de administrare a creditului, comision de colectare a ratelor la domiciliu (de gestionare la domiciliu), comision de analiză și dobânda contractuală conform contractelor mai sus menționate.

Pune în vedere inculpatei că potrivit art. 93 alin. 5 NCP obligațiile civile trebuie îndeplinite cel mai târziu cu 3 luni înainte de expirarea termenului de supraveghere.

Pune în vedere inculpatei dispozițiile art. 96 alin. 2 NCP, referitoare la revocarea beneficiului suspendării executării pedepsei închisorii sub supraveghere și executarea acesteia în regim privativ de libertate în cazul neexecutării obligațiilor civile stabilite prin prezenta hotărâre.

Dispune conservarea la dosarul cauzei ca mijloace de probă a bunurilor ridicate cu ocazia percheziției domiciliare efectuate la locuința inculpatei (o agendă și înscrisuri depuse în plicul anexă la vol. II al dosarului de urmărire penală).

Constată că inculpata a fost asistată de apărător ales.

În temeiul art. 274 alin. 1 NCPP obligă inculpata la plata către stat a sumei de 800 RON, reprezentând cheltuieli judiciare avansate în cauză.

Cu apel în 10 zile de la comunicare.

Pronunțată în ședință publică azi, 6 noiembrie 2015.

Președinte, Grefier,

BC/IMI; 5 ex.; Red. 02.12.2015; Tehnored. 10.12.2015

← Contestaţie la executare. Art.598 NCPP. Sentința nr. 365/2015....		Reabilitare judecătorească. Art.527 NCPP. Sentința nr.... →

Înşelăciunea. Art.244 NCP. Sentința nr. 414/2015. Judecătoria ROMAN

Vezi și alte spețe de la aceeași instanță

Comentarii despre Înşelăciunea. Art.244 NCP. Sentința nr. 414/2015. Judecătoria ROMAN